Fiducijarna dužnost je odgovornost na koju su fiducijari zaduženi u radu s drugim stranama, posebno u vezi s financijskim pitanjima. Privatno upravljanje bogatstvom Privatno upravljanje bogatstvom investicijska je praksa koja uključuje financijsko planiranje, upravljanje porezom, zaštitu imovine i druge financijske usluge za velike neto vrijednosti pojedinci (HNWI) ili ovlašteni investitori. Privatni menadžeri bogatstva stvaraju prisan radni odnos s bogatim klijentima kako bi pomogli u stvaranju portfelja koji postiže klijentove financijske ciljeve. . U većini slučajeva to znači da dužnosti uključuju fiducijara koji nadzire bogatstvo njihovih klijenata, djelujući u njegovo ime i u njihovom najboljem interesu.
Što je fiducijar?
Da bismo bolje razumjeli fiducijarnu dužnost, prvo je važno znati što je fiducijarna. Fiducijar ima etičke i pravne odgovornosti prema svojim klijentima - odnos koji zahtijeva povjerenje i razboritost fiducijara. Klijenti često povjeravaju značajnu količinu bogatstva fiducijaru, bilo u obliku gotovine ili druge imovine. Vrste imovine Uobičajene vrste imovine uključuju tekuću, dugotrajnu, fizičku, nematerijalnu, operativnu i ne-operativnu. Ispravno identificiranje i.
Dio uloge fiducijara je da djeluje, uvijek i prije svega, u najboljem interesu svojih klijenata. U većini slučajeva, fiducijari ne bi trebali ubirati izravnu financijsku dobit od bilo koje odluke koju donose ili radnji koje poduzimaju u ime svojih klijenata. Ako to učine, to bi trebalo biti samo uz puno odobrenje klijenta.
Primjeri fiducijarnih odnosa
Fiducijarni odnos je onaj između fiducijara i korisnika ili klijenta. U nastavku su navedeni neki primjeri fiducijarnih odnosa:
- Brokeri posrednik komercijalnog osiguranja Posrednik komercijalnog osiguranja je pojedinac čiji je zadatak da djeluje kao posrednik između pružatelja osiguranja i kupaca. Postojanje komercijalnih brokera osiguranja uvelike pomaže u sprečavanju kupaca da se izgube u moru pouzdanih i beskrupuloznih pružatelja osiguranja. i ravnatelji
- Povjerenici i korisnici
- Odvjetnici i klijenti
Ne izvršavaju se sve fiducijarne uloge u vezi s financijskim obvezama. Vodič za plaće odvjetnika u ovom pravniku U ovom vodiču za plaće odvjetnika predstavljamo pregled nekoliko odvjetničkih poslova i pripadajuće im srednje plaće za 2018. Odvjetnik, koji se naziva i odvjetnik, stručnjak je koji se bavi odvjetništvom. Odgovornosti uključuju pružanje pravnih savjeta klijentima tijekom sudskog postupka i pravnih pregovora. , na primjer, može ili ne mora brinuti o financijskoj imovini pojedinca kada djeluje u njegovom fiducijarnom svojstvu.
U svakoj vrsti odnosa fiducija / klijent, dužnost je fiducijara da djeluje na način koji najbolje služi njegovom klijentu. To znači ne ulaziti u bilo kakve druge odnose koji bi rezultirali sukobom interesa, izrađivati plan djelovanja s klijentom kako bi se osiguralo postizanje željenog ishoda klijenta, redovito obavještavati klijenta o svim događajima i / ili promjenama te biti dostupan odgovoriti na pitanja ili riješiti probleme čim se pojave.
Klasičan primjer kršenja nečije fiducijarne dužnosti bio bi financijski savjetnik Financijski savjetnik Financijski savjetnik financijski je stručnjak koji pruža savjete i savjete o financijama pojedinca ili subjekta. Financijski savjetnici mogu pomoći pojedincima i tvrtkama da prije ostvare svoje financijske ciljeve pružajući svojim klijentima strategije i načine za stvaranje više bogatstva koji usmjeravaju klijenta na ulaganje "A", iako je fiducijar svjestan da je vjerojatnije da će ulaganje "B" generirati najbolji povrat investicije - jednostavno zato što će fiducijar zaraditi veliku proviziju uvjeravanjem klijenta da ulaže u investiciju A. U takvom scenariju fiducijar stavlja vlastiti najbolji interes ispred najboljeg interesa svog klijenta.
Fiducijarna dužnost - obveza poštivanja
Fiducijarna dužnost jedna je od najviših i najcjenjenijih obveza. Fiducijari su plaćeni za rad. Međutim, oni su također zaduženi da budu oči i uši svog klijenta, radeći na tome da osiguraju željene ishode klijenta, bez ikakvog obećanja o dodatnoj naknadi za to.
Povezana čitanja
Finance je službeni pružatelj financijskog modeliranja i vrednovanja analitičara (FMVA) ™ FMVA® certifikacija Pridružite se 350.600+ učenika koji rade u tvrtkama poput Amazona, JP Morgana i Ferrarijevog certifikacijskog programa, osmišljenog kako bi pretvorio bilo koga u financijskog analitičara svjetske klase.
Da biste nastavili učiti i razvijati svoje znanje o financijskoj analizi, toplo preporučujemo dodatne financijske resurse u nastavku:
- Poslovna etika Poslovna etika Da bi bila jednostavna, poslovna etika moralni su principi koji djeluju kao smjernice za način na koji se poduzeće ponaša i svoje transakcije. U
- Financijski posrednik Financijski posrednik Financijski posrednik odnosi se na instituciju koja djeluje kao posrednik između dviju strana u svrhu olakšavanja financijske transakcije. Institucije koje se obično nazivaju financijskim posrednicima uključuju komercijalne banke, investicijske banke, uzajamne fondove i mirovinske fondove.
- Oporuka Oporuka Oporuka je pravni i financijski postupak koji se događa nakon smrti pojedinca i koji se posebno bavi voljom, imovinom i
- Revlon pravilo Revlon pravilo Revlon pravilo rješava sukobe interesa tamo gdje su interesi upravnog odbora u sukobu s njihovom fiducijarnom dužnošću. Točnije, pravilo Revlon nastalo je iz neprijateljskog preuzimanja. Prije samog preuzimanja, dužnost upravnog odbora je zaštititi tvrtku od preuzimanja. Jednom