Portfelj s fiksnim prihodom sastoji se od investicijskih vrijednosnih papira koji plaćaju fiksnu kamatu do datuma dospijeća. Po dospijeću, glavnica vrijednosnog papira vraća se investitoru.
Neki primjeri vrijednosnih papira s fiksnim prihodom su:
- Depozitne potvrde (CD-ovi)
- Državne obveznice
- Obveznice izdane od poduzeća
- Trezorski zapisi Trezorski zapisi (trezorski zapisi) Trezorski zapisi (ili kratice trezorski zapisi) kratkoročni su financijski instrument koji izdaje američka riznica s rokovima dospijeća od nekoliko dana do 52 tjedna (jedne godine). Smatraju se jednim od najsigurnijih ulaganja jer ih podupire puna vjera i kredit Vlade Sjedinjenih Država.
- Obveznički uzajamni fondovi
Sažetak:
- Portfelj s fiksnim prihodom sastoji se od investicijskih vrijednosnih papira koji plaćaju fiksnu kamatu do datuma dospijeća. Po dospijeću, glavnica vrijednosnog papira vraća se investitoru.
- Strategija ulaganja s fiksnim dohotkom u osnovi se fokusira na stvaranje povrata vrijednosnih papira s niskim rizikom s fiksnom (poznatom ili određenom) kamatnom stopom.
- Portfelj s fiksnim prihodom sastoji se od potvrda o depozitima (CD-ovima), trezorskih zapisa, obveznica i uzajamnih fondova, koji su obično vrijednosni papiri s niskim rizikom s utvrđenom kamatom.
Što je ulaganje s fiksnim dohotkom?
Strategija ulaganja s fiksnim dohotkom u osnovi se fokusira na stvaranje povrata vrijednosnih papira s niskim rizikom s fiksnom (poznatom ili određenom) kamatnom stopom. Portfelj s fiksnim prihodom sastoji se od potvrda o depozitima (CD-ovima), trezorskih zapisa, obveznica. Obveznice Obveznice su vrijednosnice s fiksnim dohotkom koje korporacije i vlade izdaju za prikupljanje kapitala. Izdavatelj obveznica posuđuje kapital od vlasnika obveznica i vrši mu fiksna plaćanja po fiksnoj (ili promjenjivoj) kamatnoj stopi tijekom određenog razdoblja. i uzajamni fondovi, koji su obično vrijednosni papiri s niskim rizikom s utvrđenim interesom.
Strategije ulaganja s fiksnim dohotkom - vrste
1. Ulaganje u portfelj obveznica
Strategija ulaganja u portfelj obveznica u ljestvicama, koja se obično naziva ulaganjem u obveznice, usredotočena je na diverzifikaciju portfelja kupnjom vrijednosnih papira s fiksnim prihodom s različitim datumima dospijeća na ljestvičan način, tj. Od niske do visoke pregrade.
Diverzificirani portfelj pomaže umanjiti rizik i profitirati od kratkoročnih obveznica jednu po jednu kad i kada dospijevaju, a zatim reinvestira glavnicu u obveznice s većim stepenom. Osigurava sve veći povrat i profitabilni portfelj ulaganja.
2. Ulaganje u portfelj obveznica
Obično se naziva bullet investiranje, strategija ulaganja u portfelj obveznica zahtijeva izgradnju portfelja kupnjom vrijednosnih papira s fiksnim prihodom na različite datume, ali s istim datumom dospijeća. Diverzificira portfelj ulaganja i istodobno osigurava budući "metak" profitabilnih povrata.
Strategiju ulaganja u metke uglavnom usvajaju investitori kojima će u budućnosti trebati velike količine sredstava. To može biti financiranje fakultetskog obrazovanja, plaćanje vjenčanja, kupnja velike imovine i mnogi drugi.
3. Ulaganje u portfelj obveznica sa mrenom
Ulaganje u portfelj obveznica s mrenom, koje se obično naziva ulaganjem u mrenu, strategija je ulaganja s fiksnim prihodom koja zahtijeva izgradnju portfelja s dvije krajnosti, tj. Kratkoročnim i dugoročnim obveznicama bez posrednih obveznica. Ključni temeljni čimbenik koji stoji iza strategije ulaganja mrene je pažnja na kratkoročnim obveznicama portfelja i njihovo uvođenje u nova izdanja nakon dospijeća.
Kratkoročne obveznice za portfelj mrena dospijevaju manje ili jednako pet godina, a dugoročne obveznice dospijevaju za deset godina ili više. Strategija zahtijeva aktivno upravljanje Aktivno upravljanje Aktivno upravljanje je uporaba ljudskog kapitala za upravljanje portfeljem sredstava. Aktivni se menadžeri oslanjaju na analitička istraživanja, osobne prosudbe i prognoze jer se treba usredotočiti na kratkoročne obveznice kako bi ih učinkovito uvodili u nova izdanja po dospijeću.
Vrijednosni papiri s fiksnim dohotkom - pogodnosti
Portfelj koji se prvenstveno sastoji od vrijednosnih papira s fiksnim dohotkom koristan je na više načina, uključujući:
1. Diverzifikacija
Izgradnja portfelja u osnovi s vrijednosnim papirima s fiksnim dohotkom donosi diverzifikaciju Diverzifikacija Diverzifikacija je tehnika raspodjele portfeljskih resursa ili kapitala u razna ulaganja. Cilj diverzifikacije je ublažavanje gubitaka na stolu. Diverzifikacija je visokoprioritetna karakteristika koju moramo imati na umu prilikom izgradnje svog portfelja. To je osobito istinito kada je tržište vrlo nestabilno i neizvjesno, a cijene drastično rastu i padaju.
Diverzifikacija pomaže stvoriti otpornost investicijskog portfelja protiv takve volatilnosti i korekcija cijena. Stvara osjećaj ravnoteže u kojem je, ako jedan dio portfelja pati, portfelj dovoljno raznolik da prikrije opuštenost posjedujući drugi odjeljak vrijednosnih papira s visokim učinkom.
2. Fiksni dohodak
Pojam vrijednosnih papira s fiksnim dohotkom daje određeni uvid u to zašto se daje prednost portfelju koji se uglavnom sastoji od vrijednosnih papira s fiksnim dohotkom. Vrijednosni papiri s fiksnim prihodom ne samo da isplaćuju dividende i pružaju dobre prinose, već nude i stalan tok prihoda.
3. Razina rizika
U usporedbi s dionicama, vrijednosni papiri s fiksnim dohotkom uglavnom imaju relativno nižu izloženost riziku. Uglavnom uključuje "rizik od neplaćanja", to jest kada izdavatelj obveznica nije u stanju ispuniti svoje financijske obveze.
Povezana čitanja
Finance je službeni davatelj usluga globalnog certificiranog bankarskog i kreditnog analitičara (CBCA) ™ CBCA ™ certificiranje Akreditacija certificiranog bankarskog i kreditnog analitičara (CBCA) ™ globalni je standard za kreditne analitičare koji pokriva financije, računovodstvo, kreditnu analizu, analizu novčanog toka , modeliranje saveza, otplata zajma i još mnogo toga. program certificiranja, osmišljen kako bi pomogao svima da postanu financijski analitičari svjetske klase. Da biste nastavili napredovati u karijeri, bit će vam korisni dodatni resursi u nastavku:
- Ulaganje: Vodič za početnike Ulaganje: Vodič za početnike Vodič Financije Ulaganje za početnike naučit će vas osnovama ulaganja i kako započeti. Saznajte o različitim strategijama i tehnikama trgovanja te o različitim financijskim tržištima u koja možete ulagati.
- Uzajamni fondovi Uzajamni fondovi Uzajamni fond je skup novca prikupljen od mnogih ulagača u svrhu ulaganja u dionice, obveznice ili druge vrijednosne papire. Uzajamni fondovi u vlasništvu su skupine investitora, a njima upravljaju profesionalci. Saznajte o raznim vrstama fondova, njihovom radu i prednostima i kompromisima ulaganja u njih
- Zadani rizik Zadani rizik Zadani rizik, koji se naziva i zadana vjerojatnost, je vjerojatnost da zajmoprimac ne uspije izvršiti potpune i pravodobne isplate glavnice i kamata,
- Investicijski portfelj Investicijski portfelj Investicijski portfelj je skup financijske imovine u vlasništvu investitora koji može uključivati obveznice, dionice, valute, novac i novčane ekvivalente i robu. Nadalje, odnosi se na skupinu ulaganja koje investitor koristi kako bi ostvario dobit, istovremeno vodeći računa o očuvanju kapitala ili imovine.