Ocjena održivosti Morningstar dosljedan je i objektivan način za ulagače da ocjenjuju uzajamne fondove Uzajamni fondovi Uzajamni fond je skup novca prikupljen od mnogih ulagača u svrhu ulaganja u dionice, obveznice ili druge vrijednosne papire. Uzajamni fondovi u vlasništvu su skupine investitora, a njima upravljaju profesionalci. Saznajte o raznim vrstama fondova, njihovom radu i prednostima i pogodnostima ulaganja u njih i fondove kojima se trguje na burzi na temelju njihovog utjecaja na okoliš, socijalno i korporativno upravljanje (ESG).
Izvor
Provedena 2016. godine, Morningstar Sustainability Rating ocjena je od pet globusa, umjesto zvjezdica. Označava je li fond ili investicija ocijenjen kao najniži (jedan globus), ispodprosječni (dva globusa), prosječni (tri globusa), natprosječni (četiri globusa) ili najviši (pet globusa) među usporedivom industrijskom grupom. Korisnici mogu pronaći ocjene održivosti na stranicama ponuda fonda web stranice Morningstar. Ocjene se izdaju mjesečno.
Okoliš, socijalno upravljanje i upravljanje (ESG)
Okoliš, socijalno upravljanje i upravljanje ESG (okoliš, socijalno upravljanje i upravljanje) Okoliš, socijalno upravljanje i upravljanje (ESG) kriteriji su koji u cjelini uspostavljaju okvir za procjenu utjecaja održivosti i tri su glavna čimbenika pri mjerenju održivosti i društvenog utjecaja utjecaj investicija. Ulagači postaju svjesniji ESG čimbenika prilikom ulaganja, a neki bi tvrdili da tvrtke s većim obzirom na ESG čimbenike imaju tendenciju nadmašiti tvrtke koje to ne čine.
Zaštita okoliša
Zabrinutost za okoliš usredotočena je na područja poput klimatskih promjena i održivosti Održivost Održivost je u osnovi sposobnost da se zadovolje potrebe trenutne generacije koristeći raspoložive resurse bez uzrokovanja budućih generacija. Često uključuju razmatranje vanjskih učinaka, poput emisije ugljika iz fosilnih goriva i smanjenja konačnih sirovina planeta.
Društveni
Socijalna pitanja usredotočena su na područja poput raznolikosti, ljudskih prava, zaštite potrošača i dobrobiti životinja.
Upravljanje
Pitanja korporativnog upravljanja usmjerena su na područja poput upravljačke strukture. Korporativna struktura Korporativna struktura odnosi se na organizaciju različitih odjela ili poslovnih jedinica unutar poduzeća. Ovisno o ciljevima tvrtke i djelatnosti, odnosima s zaposlenicima, izvršnoj naknadi i naknadi zaposlenika.
Objašnjena ocjena održivosti Morningstar
Morningstar je implementirao sustav ocjenjivanja održivosti zbog povećane istaknutosti odgovornog ulaganja i održivog ulaganja.
Sustav ocjenjivanja temelji se na dvije komponente koje je razvila tvrtka Sustainalytics, podružnica tvrtke Morningstar. Sustainalytics se specijalizirao za ocjenjivanje tvrtki s popisa na temelju njihovih ESG performansi. Dvije procijenjene komponente su:
- ESG rezultati
- ESG kontroverze
ESG rezultati
Fondovi dobivaju ESG ocjenu na temelju procjene pripremljenosti, objavljivanja i učinka temeljnih tvrtki. Tvrtke iz portfelja fonda ocjenjuju se na skali od 0 do 100 koja je u odnosu na druge tvrtke iz globalne industrijske grupe.
Na temelju sustava bodovanja, rezultat 0 je najgori mogući rezultat, rezultat 50 je prosječan rezultat, a rezultat 100 najbolji je mogući rezultat.
ESG kontroverze
ESG kontroverze uključuju istraživanje koje identificira tvrtke unutar fondova koje su sudjelovale u incidentima koji negativno utječu na dionike, okoliš ili poslovanje tvrtke. Oni mogu uključivati stvari kao što su:
- Pravni problemi (tužbe zbog diskriminacije ili skandala)
- Šteta na okolišu (izlijevanje nafte)
- Lažno ponašanje (računovodstvena prijevara)
Sustainalytics pruža kontroverznu ocjenu od jedan do pet za tvrtke te pruža i povezanu ocjenu.
Uvjeti
Da bi Morningstar mogao dati uzajamni fond ili ETF fond kojim se trguje na burzi (ETF), fond kojim se trguje na burzi (ETF) popularno je sredstvo ulaganja u kojem portfelji mogu biti fleksibilniji i raznolikiji u širokom rasponu svih dostupnih klasa imovine. Saznajte o raznim vrstama ETF-a čitajući ovaj vodič. prema održivosti, najmanje polovina imovine fonda pod upravljanjem (AUM) mora imati ESG ocjenu tvrtke. Ocjena održivosti Morningstar tada uzima ocjenu portfelja i smanjuje sve bodove koji proizlaze iz ESG kontroverzi.
Uvidi o ocjeni održivosti Morningstar
Prema Morningstaru, uzajamni fondovi i ETF-ovi koji održavaju veće ocjene održivosti kvalitetniji su i održiviji su dugoročni udjeli. Stoga ti fondovi dodjeljuju kapital tvrtkama koje su favorizirane, manje su nestabilne i održavaju širok ekonomski opkop.
S ocjenom održivosti Morningstar investitori mogu pronaći idealne investicijske fondove za svoje pojedinačne profile povrata rizika, a pritom zadržati nagib portfelja prema društveno odgovornom ulaganju.
Društveno odgovorno ulaganje / održivo ulaganje
Društveno odgovorno ulaganje poznato je kao održivo, etično ili „zeleno“ ulaganje. Uključuje razmatranje različitih ESG čimbenika unutar investicijske strategije koja nastoji povećati financijski povrat, ali i promovirati pozitivne ekološke / socijalne promjene u svijetu, a istovremeno zadržati transparentno i učinkovito korporativno upravljanje.
Prema filozofiji ulaganja, praktičari ističu zabrinutost zbog ESG-a kako bi identificirali tvrtke više kvalitete. U osnovi, tvrtke koje su profitabilne, ali također uzimaju u obzir najbolje interese društva u pogledu ESG čimbenika, dugoročno su održivije i stoga će dugoročno postići veći prinos prilagođen riziku.
Povezana čitanja
Finance nudi certificiranog bankarskog i kreditnog analitičara (CBCA) ™ CBCA ™ certifikat Certificirani bankarski i kreditni analitičar (CBCA) ™ akreditacija globalni je standard za kreditne analitičare koji pokriva financije, računovodstvo, kreditnu analizu, analizu novčanog toka, modeliranje ugovora, zajam otplate i još mnogo toga. program certificiranja za one koji žele svoju karijeru podići na sljedeću razinu. Da biste nastavili učiti i napredovati u karijeri, sljedeći će vam resursi biti od pomoći:
- Društveno odgovorno poslovanje (DOP) Društveno odgovorno poslovanje (DOP) Društveno odgovorno poslovanje (DOP) odnosi se na strategije koje tvrtke provode u akciju kao dio korporativnog upravljanja koje su osmišljene da
- Odgovornost za okoliš Odgovornost za okoliš Odgovornost za okoliš odnosi se na potencijalne troškove zaštite okoliša koje kupac ima prilikom kupnje ili najma imovine. Obveze nastaju kada a
- Greenwashing Greenwashing Greenwashing je mjesto gdje tvrtka troši novac na oglašavanje i marketing da su njihova roba ili usluge ekološki prihvatljivi, a zapravo nisu
- Negativne eksternalije Negativne eksternalije Negativne eksternalije nastaju kada proizvod i / ili potrošnja robe ili usluge negativno utječe na treću stranu izvan tržišta. Uobičajena transakcija uključuje dvije strane, tj. Potrošača i proizvođača, koje se nazivaju prva i druga strana u transakciji.