Komercijalne nekretnine REIT-ovi su investicijski fondovi za nekretnine koji su specijalizirani za komercijalne nekretnine. REIT-ovi djeluju poput uzajamnih fondova Uzajamni fondovi Uzajamni fond je skup novca prikupljen od mnogih ulagača u svrhu ulaganja u dionice, obveznice ili druge vrijednosne papire. Uzajamni fondovi u vlasništvu su skupine investitora, a njima upravljaju profesionalci. Saznajte o raznim vrstama fondova, njihovom radu i prednostima i kompromisima ulaganja u njih, gdje ulagači ulažu sredstva u središnji bazen za kupnju komercijalnih nekretnina. Omogućuje im izloženost komercijalnim ulaganjima u nekretnine, a da ne moraju sami kupovati nekretnine.
Brzi sažetak
- Komercijalne nekretnine REIT se odnose na nekretnine koje se prvenstveno koriste u poslovne svrhe, poput ureda, hotela, maloprodajnih trgovina itd.
- Komercijalni REIT-ovi trguju dionicama na tržištu javnih burzi, a investitori mogu postati dioničari kupnjom dionica tih tvrtki.
- U usporedbi s rezidencijalnim REIT-ovima, komercijalne REIT-ove preferiraju investitori koji traže veći povrat svojih ulaganja.
Kako ulagati u REIT-ove za komercijalne nekretnine?
Nekretnine se mogu svrstati u stambene, industrijske i komercijalne nekretnine. Komercijalne nekretnine pružaju radni prostor za poslovne aktivnosti, a uključuju poslovne zgrade, hotele, proizvodne zgrade, prodavaonice itd. U usporedbi sa stambenim objektima, komercijalne nekretnine smatraju se zdravim ulaganjem jer pružaju veći povrat.
Međutim, to također znači da će investitor morati napraviti velike troškove za postavljanje nekretnina. Nekretnine Nekretnine su nekretnine koje se sastoje od zemljišta i poboljšanja, što uključuje zgrade, uređenje, ceste, građevine i komunalne sustave. Vlasnička prava daju vlasništvo nad zemljištem, poboljšanjima i prirodnim resursima kao što su minerali, biljke, životinje, voda itd. I prilagođavaju svaku jedinicu prema željama svakog stanara. Ulagač zainteresiran za ulaganje u komercijalne nekretnine može se odlučiti za ulaganje bilo izravno kroz vlasništvo nad nekretninom ili neizravno kroz posjedovanje udjela u REIT-u koji ulažu u nekretnine.
1. Izravna ulaganja
Izravna ulaganja zahtijevaju znatnu veliku količinu kapitala za financiranje nove gradnje i stjecanje postojećih poslovnih zgrada. Komercijalna svojstva ulaganje su visokog rizika i visokog povrata. To znači da ljudi koji izravno ulažu u takva svojstva moraju posjedovati značajno znanje o industriji i veliku količinu kapitala. Izravna ulaganja prikladna su za pojedince visoke neto vrijednosti (HNWI) Pojedinac visoke neto vrijednosti (HNWI) odnosi se na pojedinca čija neto vrijednost iznosi najmanje 1.000.000 USD visoko likvidne imovine, poput novca i gotovine i institucionalnih investitora Institucionalni investitor Institucionalni investitor je pravna osoba koja akumulira sredstva brojnih investitora (koji mogu biti privatni investitori ili druge pravne osobe) u.
2. Neizravno ulaganje
Neizravno ulaganje najpopularnija je metoda ulaganja u nekretnine bez trošenja previše kapitala ili neposredne povezanosti s nekretninom. Ulagači dolaze u posjed komercijalnih nekretnina kupnjom dionica u investicijskom fondu za nekretnine koji je specijaliziran za komercijalne nekretnine.
REIT razvijaju i posjeduju komercijalne nekretnine, a investitori mogu kupiti svoje dionice na isti način na koji kupuju dionice i obveznice. To također znači da će ulagači posjedovati nekretnine bez uzimanja hipoteke Hipoteka Hipoteka je zajam - osiguran od strane hipotekarnog zajmodavca ili banke - koji pojedincu omogućuje kupnju kuće. Iako je moguće podići zajmove kako bi se pokrili cjelokupni troškovi kuće, uobičajenije je osigurati zajam za oko 80% vrijednosti kuće. , kao što je slučaj s izravnim ulaganjima.
Ulagači dobivaju dio neto prihoda koji se dioničarima distribuira kao dividenda. REIT-ovima upravlja iskusan tim profesionalaca, koji štedi ulagače u poteškoćama u radu sa teškim stanarima.
Top kategorije komercijalnih nekretnina
Komercijalna imovina definira se kao bilo koja imovina koja se isključivo koristi za pružanje radnog prostora poduzećima, koja zauzvrat plaća mjesečni prihod od najma za korištenje prostora. Slijede glavne kategorije komercijalnih nekretnina:
1. Trgovine na malo
Trgovine na malo prodaju manje količine proizvoda krajnjem potrošaču. Proizvode obično distribuiraju s popustom, a zatim ih s profitom preprodaju. Trgovine se sastoje od trgovačkih centara, maloprodajnih prodavaonica, diskontnih trgovina, prehrambenih trgovina, supermarketa, kozmetičkih salona itd.
2. Hoteli
Hoteli su komercijalne ustanove koje kratkoročno pružaju smještaj, prehranu i druge usluge svojim gostima. Sobe su obično numerirane kako bi gosti mogli lako prepoznati svoje sobe.
Hoteli mogu uključivati motele, poslovne hotele, kao i poslovna odmarališta koja primaju putnike ili ljude na odmoru. Kategorija hotela isključuje domove koji iznajmljuju sobe gostima putem usluge Airbnb.
3. Uredske zgrade
Uredske zgrade su građevinski prostori koji se iznajmljuju stanarima radi obavljanja poslova povezanih sa savjetodavnim, administrativnim i administrativnim službama i drugim poslovima povezanim s pružanjem usluga klijentima. Poslovna zgrada dizajnirana je na način da može ugostiti jedno ili više poduzeća. U poslovnim zgradama često se nalaze tvrtke koje se bave pravnim uslugama, arhitekturom, IT rješenjima, poslovnim savjetovanjem, trgovinom itd.
4. Industrijska zgrada
Industrijske zgrade primarno se koriste za proizvodnju, distribuciju ili skladištenje robe. Neke se industrijske zgrade ne smatraju komercijalnim, posebno ako su izgrađene na zemljištu odvojenom za tvornice ili onima koje su zonirane kao industrijsko zemljište. Na primjer, zgrada koja se koristi za skladištenje proizvedene robe koja čeka na otpremu klasificirana je kao komercijalno vlasništvo REIT.
Komercijalna svojstva nasuprot stambenih nekretnina
Iz perspektive investitora, komercijalna se zemljišta često smatraju zdravim ulaganjem u usporedbi sa stambenim nekretninama zbog većih povrata povezanih s prvim. Iako postavljanje košta više, komercijalne nekretnine vjerojatno će donijeti veće prihode od najma , posebno kada se u zgradi nalaze klijenti visoke vrijednosti kao što su multinacionalke, banke, nevladine organizacije i odvjetničke tvrtke koje planiraju dugoročno iznajmiti prostor.
Također, manje je prepreka u radu s korporativnim klijentima . Mnoge tvrtke zauzimaju cijele katove ili više katova u poslovnom kompleksu u usporedbi s pojedinačnim klijentima koji obično zauzimaju najviše jednu jedinicu u stambenoj jedinici.
Vlasnici rezidencijalnih nekretnina nude manje fleksibilnosti u pogledu uvjeta najma, jer neki stanari možda neće imati planove dugoročnog boravka u jedinici. Također, prilikom određivanja cijena stambenih jedinica, vlasnici nekretnina moraju uzeti u obzir različita razmatranja, poput pogodnosti na lokaciji, lokacije, pristupačnosti, emocionalne privlačnosti potencijalnih stanara itd.
Ako stambene jedinice ne privlače klijente zbog nedostatka nepristupačnosti, nedostatka specifičnih sadržaja ili drugih čimbenika, vlasnik nekretnine mora u bilo kojem trenutku obaviti dodatni posao na punjenju jedinica.
Dodatni resursi
Finance nudi certificiranog bankarskog i kreditnog analitičara (CBCA) ™ CBCA ™ certifikat Certificirani bankarski i kreditni analitičar (CBCA) ™ akreditacija globalni je standard za kreditne analitičare koji pokriva financije, računovodstvo, kreditnu analizu, analizu novčanog toka, modeliranje ugovora, zajam otplate i još mnogo toga. program certificiranja za one koji žele svoju karijeru podići na sljedeću razinu. Da biste nastavili učiti i napredovati u karijeri, sljedeći će vam resursi biti od pomoći:
- Tekući dohodak (ulaganja u nekretnine) Tekući dohodak (ulaganja u nekretnine) Tekući dohodak je strategija ulaganja koja investitorima daje izloženost dosljednim iznadprosječnim isplatama. Najčešći trenutni prihod usmjeren
- Ured REITs Ured REITs Ured REIT-ovi su REIT-ovi koji grade, upravljaju i održavaju uredske zgrade i ustupaju urede tvrtkama kojima je potreban prostor za smještaj
- Privatni REIT-ovi protiv privatnih REIT-a Privatni REIT-ovi protiv REIT-a kojima se javno trguje Privatni REIT-ovi protiv REIT-a kojima se javno trguje. Zaklade za ulaganje u nekretnine (REIT) mogu se klasificirati u privatne ili javne, kojima se trguje ili kojima se ne trguje. REIT-ovi posebno ulažu u sektor nekretnina, a na uloženim nekretninama iznajmljuju i prikupljaju prihod od najma
- Stambene nekretnine REIT Stambene nekretnine REIT Stambene nekretnine REIT su REIT-ovi koji posjeduju i upravljaju stambenim jedinicama za iznajmljivanje stanarima. Stambeni REIT-ovi mogu se kategorizirati u obiteljske ili višeobiteljske strukture koje su dostupne za zanimanje u neposlovne svrhe. Mogu obuhvaćati etažne stanove, kuće za odmor, studentske stanove