Praksa u privatnom bankarstvu - Vodič za praksu u privatnom bankarstvu

Privatno bankarstvo odnosi se na usluge koje banke rezerviraju samo za svoje najveće i najbogatije klijente. Pripravništvo u privatnom bankarstvu nudi pojedincu priliku za rad s klijentima koji su poznati kao „pojedinci visoke neto vrijednosti“ (HNWI). Kao što i samo ime govori, ti kupci imaju puno više novca od prosječne osobe. Kao rezultat toga, svoj novac mogu uložiti na najrazličitije načine. Primjerice, osoba s godišnjim prihodom od 30.000 USD nakon oporezivanja može si priuštiti samo nekoliko shema štednje i ulaganja. S druge strane, osoba s godišnjim prihodom od 10.000.000 USD nudi više mogućnosti štednje i ulaganja, liniju raspodjele kapitala (CAL) i optimalni portfelj, korak po korak, vodič za izgradnju granice portfelja i linije raspodjele kapitala (CAL).Linija raspodjele kapitala (CAL) linija je koja grafički prikazuje profil rizika i dobiti rizične imovine i može se koristiti za pronalaženje optimalnog portfelja. . Primjerice, HNWI dio svog prihoda može uložiti u uzajamne fondove, a drugi dio u nekretnine.

Ključni koncept ovdje je da se kako se osoba bogati, njezine se bankarske potrebe mijenjaju i šire. Privatno bankarstvo pruža usluge onim ljudima čija je razina bogatstva iznad nekog unaprijed određenog praga. Različite banke koriste različite pragove, u rasponu od 100 000 do 15 000 000 USD, ovisno o vrsti ponuđenih usluga.

Praksa u privatnom bankarstvu

Što očekivati ​​od prakse u privatnom bankarstvu?

Za razliku od standardnih usluga komercijalnog bankarstva, usluge privatnog bankarstva vrlo su personalizirane i često se uvelike razlikuju od onih koje se nude redovnim bankarskim klijentima. Uz upravljanje bogatstvom klijenta i pružanje savjeta o potencijalnim mogućnostima ulaganja, privatne banke nude i pravni savjet, upravljaju pitanjima vezanim uz nasljedstvo i pomažu u rješavanju sporova.

Do sada bi trebalo biti jasno da praksa u privatnom bankarstvu, baš kao i karijera u privatnom bankarstvu, može uključivati ​​širok spektar radnih zadataka. Primjerice, vrsta posla koji se daje pripravniku zainteresiranom za upravljanje bogatstvom bit će drugačija od onog pripravnika zainteresiranog za upravljanje odnosima s klijentima. Menadžer bogatstva u privatnoj banci može biti odgovoran samo za upravljanje investicijskim portfeljem jednog kupca, dok menadžer bogatstva u standardnoj komercijalnoj banci može paziti na investicijski portfelj nekoliko klijenata.

Na temelju interesa pripravnika, bit će dodijeljen određenom odjelu, kao što je upravljanje bogatstvom ili odnosi s klijentima, a također će biti dodijeljen određenom kupcu. Na primjer, pripravnik sa pozadinom / zanimanjem za financije može se dodijeliti jedinici za upravljanje bogatstvom, dok pripravnik s iskustvom u računalstvu može biti dodijeljen određenom kupcu koji želi ulagati u kriptovalute Kriptovaluta Kriptovaluta je oblik digitalne valute koji se temelji na blockchain umrežavanju. Kriptovalute poput Bitcoina i Ethereuma postaju široko prihvaćene. kao što je Bitcoin.

Važnost povjerljivosti

Jedna od ključnih prednosti privatnog bankarstva je visoka razina povjerljivosti i anonimnosti koju pruža. Klijenti privatnog bankarstva sastoje se od nekih od najbogatijih i najmoćnijih ljudi na svijetu. Ti klijenti često zahtijevaju strogu povjerljivost u odnosu na svoje bankarske aktivnosti.

Prije financijske krize 2007-2008, usluge privatnog bankarstva bile su gotovo 100% anonimne. Nakon krize, privatne su banke bile pod velikim nadzorom i bile su prisiljene poštivati ​​određene vladine propise. To je učinjeno kako bi se poboljšala odgovornost i pomoglo u sprečavanju financijskih kriza u budućnosti.

Prednost privatne bankarske prakse ili karijere

Kako su dugogodišnji odnosi s klijentima presudni za uspjeh privatne banke, jedan od važnih aspekata privatnog bankarstva je osiguravanje zadovoljstva njezinih zaposlenika.

Na primjer, razmotrite menadžera bogatstva koji pet godina radi s određenim kupcem. Menadžer bogatstva poznaje sve kupčeve postupke i tako mu može pružiti određene usluge koje su mu potrebne. Ako menadžer bogatstva postane nezadovoljan svojim poslodavcem, mogao bi doći u napast da ode i povede kupca sa sobom. Za privatne banke je posebno važno da zaposlenici budu zadovoljni - više nego u drugim djelatnostima. Uz to, privatne banke često uključuju klauzulu o zabrani konkurencije u svoje ugovore o zaposlenima. To je učinjeno kako bi se spriječila upravo takva situacija gore opisana.

Povezana čitanja

Zahvaljujemo što ste pročitali Financijski vodič za praksu u privatnom bankarstvu. Da biste dodatno unaprijedili svoje obrazovanje iz financijske industrije, pogledajte sljedeće financijske resurse:

  • Menadžer za odnose s investitorima Menadžer za odnose s investitorima Menadžer za odnose s investitorima odgovoran je premostiti komunikacijski jaz između korporativnog upravljanja tvrtke i njezinih investitora. Voditelj za odnose s investitorima pomaže u pružanju informacija, rješavanju upita i sastanaka, pruža povratne informacije menadžmentu, upravljanju krizama i sastancima analitičara
  • Obuka za investicijsko bankarstvo Obuka za investicijsko bankarstvo - Obuka za investicijsko bankarstvo - Tečajevi financijskog modeliranja i vrednovanja za financiranje obuke novih analitičara i suradnika u Odjelu za investicijsko bankarstvo (IBD). Programi treninga obično započinju ljeti i traju oko 6 tjedana. Analitičari imaju priliku razviti svoje tehničke vještine u Excelu, financijama,
  • Vodič za poslove privatnog kapitala Vodič za posao putem privatnog kapitala Ovaj vodič za posao u privatnom kapitalu nudi sve informacije koje trebate znati - položaje, plaću, titule, vještine, napredovanje i još mnogo toga. Tvrtke s privatnim vlasničkim kapitalom tvrtke su za upravljanje investicijama koje stječu privatna poduzeća udruživanjem kapitala dobivenog od pojedinaca visoke neto vrijednosti (HNWI) i institucionalnih ulagača.
  • Financijsko računovodstvo Naslovi poslova Pregledajte opise poslova: zahtjevi i vještine za objavljivanje poslova u investicijskom bankarstvu, istraživanje kapitala, riznica, FP&A, korporativne financije, računovodstvo i druga područja financija. Ovi opisi poslova sastavljeni su uzimajući najčešće liste vještina, zahtjeva, obrazovanja, iskustva i drugog