Osobno financijsko izvješće je dokument ili skup dokumenata koji ocrtava financijsku situaciju pojedinca u određenom trenutku. Obično se sastoji od dva odjeljka - odjeljka bilance i odjeljka toka prihoda. Iako pojedinac može koristiti složenije osobne financijske izvještaje, ovaj će se članak usredotočiti na jednostavnu verziju. Oblik naveden u ovom članku dobro je polazište za pojedince koji su novi u korištenju osobnih financijskih izvještaja za bilježenje svojih osobnih financija.
Osobna bilanca
U bilančnom dijelu osobnog financijskog izvještaja navedena je imovina pojedinca Monetarna imovina Monetarna imovina ima fiksnu vrijednost u novčanim jedinicama (npr. Dolari, euri, jeni). Navedene su kao fiksna vrijednost u dolarima. i obveze Tekuće obveze Tekuće obveze su financijske obveze poslovnog subjekta koje dospijevaju i trebaju se platiti u roku od godinu dana. Tvrtka ih prikazuje u bilanci. Obveza nastaje kada je poduzeće podvrgnuto transakciji koja je stvorila očekivanje za budući odljev gotovine ili drugih ekonomskih resursa. , baš kao što bilanca poduzeća navodi svu imovinu i obveze poduzeća.
Gore prikazani uzorak osobne bilance opisuje Johnovu financijsku situaciju od 8. kolovoza 2017. godine.
Kao što se može vidjeti iz bilance, Johnova ukupna imovina vrijedi 353.600 USD. Ukupne su mu obveze 260.500 USD.
Dakle, iz analize MS Excel bilance vidimo da Johnova neto vrijednost iznosi 93 100 američkih dolara.
Gore korišteni jednostavni format može se izmijeniti prema zahtjevima pojedinca. Na primjer, Bob može imati 5 tekućih računa, 5 štednih računa, 3 kuće i 3 automobila. Uz nekoliko izmjena, predložak koji koristi John može koristiti i Bob.
Bilans uspjeha
Za razliku od bilance, u kojoj su navedene sve varijable dionica koje utječu na financijski položaj pojedinca, u računu dobiti i gubitka navedene su sve varijable tijeka koje utječu na financijski položaj pojedinca.
Gore prikazani uzorak izvještaja o osobnom dohotku navodi Johnov mjesečni prihod i troškove.
Kao što se može vidjeti iz računa dobiti i gubitka, Johnov ukupni mjesečni prihod iznosi 12.000 USD. Ukupni mjesečni troškovi su mu 9.350 američkih dolara.
Kombinirani pogled:
Zašto koristiti osobni financijski izvještaj?
Osobno financijsko izvješće može biti vrlo vrijedan alat u planiranju nečijih financija. Obično je usmjeren na ciljeve i može pomoći pojedincu da postigne svoje financijske ciljeve, posebno mladim stručnjacima koji prvi put ulaze u radnu snagu. Većina ovih ljudi nov je u financijskom planiranju, a jednostavno osobno financijsko izvješće lako je mjesto za početak.
Zašto stvoriti osobno financijsko izvješće u MS Excelu?
- - Lako je dodavati unose, unositi izmjene itd.
- - Usluge u oblaku poput iCloud ili Google Drive omogućavaju korisniku daljinski pristup financijskim izvještajima.
- - Kako pojedinac stekne iskustvo u vezi s financijskim planiranjem, on ili ona može koristiti alate koje nudi MS Excel za financijsko planiranje.
Preuzmite besplatni predložak
Unesite svoje ime i e-mail u obrazac ispod i preuzmite besplatni predložak odmah!
Povezani članci:
Zahvaljujemo što ste pročitali financijevo objašnjenje osobnog financijskog izvještaja. Da biste saznali više o financijama, novčanim tijekovima i financijskim izvještajima, pogledajte sljedeće besplatne financijske izvore:
- Bilanca Bilanca Bilanca stanja jedna je od tri temeljna financijska izvješća. Ti su izvještaji ključni i za financijsko modeliranje i za računovodstvo. Bilanca prikazuje ukupnu imovinu tvrtke i način na koji se ta imovina financira bilo kroz dug ili kroz kapital. Aktiva = Obveze + Kapital
- Predložak računa dobiti i gubitka
- Izvještaj o novčanom tijeku Izvještaj o novčanom tijeku Izvještaj o novčanom tijeku (službeno nazvan Izvještaj o novčanim tokovima) sadrži informacije o tome koliko je gotovine tvrtka generirala i koristila u određenom razdoblju. Sadrži 3 odjeljka: novac od poslovanja, novac od ulaganja i novac od financiranja.
- Tri financijska izvješća Tri financijska izvješća Tri financijska izvješća su račun dobiti i gubitka, bilanca stanja i izvještaj o novčanim tokovima. Ove su tri temeljne izjave složene