Institucionalni investitor je pravna osoba koja akumulira sredstva brojnih investitora (koji mogu biti privatni investitori ili druge pravne osobe) za ulaganje u razne financijske instrumente i zaradu od procesa. Drugim riječima, institucionalni investitor je organizacija koja ulaže u ime svojih članova.
Brzi sažetak
- Institucionalni investitori su pravne osobe koje sudjeluju u trgovanju na financijskim tržištima.
- Institucionalni investitori uključuju sljedeće organizacije: kreditne unije, banke, veliki fondovi poput uzajamnog ili hedge fonda, fondovi rizičnog kapitala, osiguravajuća društva i mirovinski fondovi.
- Institucionalni investitori vrše značajan utjecaj na tržište, i u pozitivnom i u negativnom smislu.
Vrste institucionalnih investitora
Postoji nekoliko vrsta institucionalnih ulagača, kao što su:
- Banke
- Kreditne unije Kreditne unije Kreditna unija je vrsta financijske organizacije koja je u vlasništvu i kojom upravljaju njezini članovi. Kreditne unije pružaju članovima razne financijske usluge, uključujući provjeru i štedne račune i zajmove. Oni su neprofitne organizacije kojima je cilj pružanje visokokvalitetnih financijskih usluga
- Mirovinski fondovi
- Osiguravajuća društva
- Hedge fondovi Hedge fond Hedge fond, alternativno ulagačko sredstvo, je partnerstvo u kojem ulagači (akreditirani ulagači ili institucionalni ulagači) udružuju novac i
- Fondovi rizičnog kapitala
- Uzajamni fondovi Uzajamni fondovi Uzajamni fond je skup novca prikupljen od mnogih ulagača u svrhu ulaganja u dionice, obveznice ili druge vrijednosne papire. Uzajamni fondovi u vlasništvu su skupine investitora, a njima upravljaju profesionalci. Saznajte o raznim vrstama fondova, njihovom radu i prednostima i kompromisima ulaganja u njih
- Zaklade za ulaganje u nekretnine
Institucionalni investitori imaju pravo na povlašteni tretman i niže naknade. Oni također podliježu manje zaštitnim pravilima jer su kvalificiraniji trgovci od pojedinaca i na taj način se bolje mogu zaštititi.
Učinak institucionalnih investitora
Institucionalni investitori koji se često nazivaju market mejkeri imaju velik utjecaj na dinamiku cijena različitih financijskih instrumenata.
Prisutnost velikih financijskih grupa na tržištu stvara pozitivan učinak na ukupne ekonomske uvjete. Smatra se da aktivizam institucionalnih ulagača kao dioničara poboljšava korporativno upravljanje, jer praćenje financijskih tržišta koristi svim dioničarima.
Uz to, institucionalni ulagači mogu pristupiti i znati kako istražiti razne investicijske instrumente koji nisu dostupni za privatne ulagače.
Karakteristike institucionalnih investitora
Karakteristike institucionalnih investitora su sljedeće:
- Uvijek je pravna osoba i važno je razumjeti da je institucionalni investitor poduzeće koje upravlja fondom (npr. Uzajamni fond), ali ne i sam uzajamni fond.
- Osnova aktivnosti institucionalnog investitora je profesionalna i upravlja imovinom na temelju interesa i ciljeva svojih klijenata.
- Institucionalni investitor uvijek upravlja značajnim brojem fondova.
Pojedinačni ulagači nasuprot institucionalnim ulagačima
Pojedinac može ulagati u bilo koju imovinu koja mu je dostupna na burzi. Institucionalni investitor također može kupiti imovinu, ali je više usmjeren na dugoročno ulaganje.
Institucionalni investitori također imaju pristup velikim operativnim aktivnostima zbog korporativnih prilika. Značajnim kapitalom i licencama velike institucije osiguravaju pristup mnogim sredstvima koja nisu dostupna privatnim osobama.
Uključuju strane vrijednosnice, državne zajmove za poslovanje, promijenjene bankarske politike, kamatne stope i još mnogo toga. Ako pojedinci rade kao maloprodajni ulagači, vjerojatnije je da će institucionalni ulagači kupovati na veliko.
Rizici u institucionalnom ulaganju
Razumijevanje rizika s kojima se suočavaju institucionalni investitori vrlo je važno. Njihovi se problemi mogu klasificirati na sljedeći način:
- Trajni rizici nepoštivanja zakonskih prava dioničara. Uključuju nedostatak kvalificiranih, iskusnih procjenitelja i nedostatak jasne i dobro uspostavljene politike isplate dividendi. Dividenda Dividenda je dio dobiti i zadržane dobiti koju tvrtka isplaćuje svojim dioničarima. Kada poduzeće generira dobit i akumulira zadržanu dobit, ta se zarada može reinvestirati u posao ili isplatiti dioničarima kao dividenda. .
- Problemi s organizacijom rada upravljačke strukture i dužnosnika. Zapošljavanje menadžera i analitičara je formalno i ne postoji model za određivanje kvalitete njihovog rada. Takvi su problemi prisutni i u drugim odjelima, poput top menadžmenta ili marketinga.
Dodatni resursi
Finance nudi financijsko modeliranje i vrednovanje analitičara (FMVA) ™ FMVA® certificiranje Pridružite se 350.600+ učenika koji rade u tvrtkama poput Amazona, JP Morgana i Ferrari certifikacijskog programa za one koji žele svoju karijeru podići na višu razinu. Da biste nastavili učiti i razvijati svoju bazu znanja, istražite dodatne relevantne resurse u nastavku:
- Očekivani povrat Očekivani povrat Očekivani povrat ulaganja očekivana je vrijednost raspodjele vjerojatnosti mogućeg povrata koji može pružiti investitorima. Povrat ulaganja nepoznata je varijabla koja ima različite vrijednosti povezane s različitim vjerojatnostima.
- Pojedinci s velikom neto vrijednošću (HNWI) Pojedinac s visokom neto vrijednošću (HNWI) Pojedinac s visokom neto vrijednošću (HNWI) odnosi se na pojedinca s neto vrijednošću od najmanje 1.000.000 USD visoko likvidne imovine, poput novca i gotovine
- Stambene nekretnine REIT Stambene nekretnine REIT Stambene nekretnine REIT su REIT-ovi koji posjeduju i upravljaju stambenim jedinicama za iznajmljivanje stanarima. Stambeni REIT-ovi mogu se kategorizirati u obiteljske ili višeobiteljske strukture koje su dostupne za zanimanje u neposlovne svrhe. Mogu obuhvaćati etažne stanove, kuće za odmor, studentske stanove
- Povrat ulaganja (ROI) Povratak ulaganja (ROI) Povratak ulaganja (ROI) mjera je uspješnosti koja se koristi za procjenu povrata ulaganja ili usporedbu učinkovitosti različitih ulaganja.