Očuvanje kapitala je investicijska strategija koja promiče štednju, tj. Očuvanje kapitala i izbjegavanje gubitka vrijednosti. Strategija donosi konzervativni pristup prema ulaganju posebno u „sigurne“ kratkoročne instrumente kao što su štedni računi Štedni račun Štedni račun je tipični račun u banci ili kreditnoj uniji koji omogućava pojedincu da položi, osigura ili podigne novac kada ukaže potreba. Štedni račun obično plaća neke kamate na depozite, iako je stopa prilično niska. , FDIC osigurani tekući računi i trezorski zapisi te potvrde o depozitima (CD-ovi).
Ključni čimbenici očuvanja kapitala
1. Razine rizika i nestabilnosti
Ulagači koji žele usvojiti strategiju ulaganja za očuvanje kapitala uglavnom su neskloni riziku, u smislu da bi željeli ulagati u najmanje rizičnu opciju. To je zato što takvi investitori žele investirati s jedinim ciljem očuvanja svog kapitala. Ne vide potencijal da njihov kapital raste u bliskoj budućnosti i jednostavno žele zadržati ili sačuvati najveći dio svog potencijala, izbjegavajući bilo kakav gubitak vrijednosti.
2. Sigurnost i stabilnost ulaganja
Budući da investitori traže samo ulaganja s minimalnim rizikom i najmanjom volatilnošću, volatilnost Volatilnost je mjera stope fluktuacija cijene vrijednosnog papira tijekom vremena. Označava razinu rizika povezanu s promjenom cijene vrijednosnog papira. Ulagači i trgovci izračunavaju nestabilnost vrijednosnog papira kako bi procijenili prošle promjene cijena, sigurnost ulaganja i njihova dugoročna stabilnost postaju glavne odrednice u njihovim investicijskim odlukama. Stoga se često podmiruju s najsigurnijim mogućnostima ulaganja poput osiguranih čekovnih i / ili štednih računa, državnih obveznica Desetogodišnja novčana bilješka američke riznice Desetogodišnja bilješka američke riznice dužnička je obveza koju izdaje Ministarstvo financija vlade Sjedinjenih Država i dolazi s dospijećem od 10 godina.Vlasniku plaća kamate svakih šest mjeseci po fiksnoj kamatnoj stopi koja se utvrđuje pri prvom izdavanju. , računi na tržištu novca, trezorski zapisi, depozitne potvrde i računi prilagođeni inflaciji. To je zato što su to neke od najsigurnijih investicija s najvećom dozom stabilnosti.
Generacija povrata
Očuvanjem kapitala želi se zaštititi ono što investitor već posjeduje, tj. Sačuvati nominalnu vrijednost postojećeg kapitala. To je strategija zaštitne mreže, pa stoga nisu svi motivirani za ostvarivanje obilne dobiti u zamjenu za podnošenje rizika. Razina povrata koje investicija generira zapravo nije toliko važna, sve dok čuva kapital i minimalizira gubitak vrijednosti.
Očuvanje kapitala, kao investicijska strategija, donosi vrlo minimalan povrat. Nastoji zaštititi investitora od volatilnosti tržišta, umjesto da im ostvari značajnu dobit. Stoga ga obično usvajaju investitori s fiksnim prihodom. Također, uobičajeno je među umirovljenicima koji žele sačuvati ono što trenutno posjeduju kako bi u budućnosti pokrili svoje životne troškove.
Ograničenja očuvanja kapitala
1. Gubitak raspoloživosti
U današnjim nestabilnim tržišnim uvjetima i neprestano fluktuirajućim ekonomskim uvjetima, "sigurnost" svih vrsta investicijskih strategija neprestano se dovodi u pitanje i uz svaku strategiju postoji određena količina rizika. Stoga je u trenutnom dinamičnom ekonomskom svijetu sve manje moguće ponuditi ulaganja koja čuvaju kapital. Stoga postoji općeniti gubitak dostupnosti sigurnih, stabilnih i rizičnih opcija za ulaganje koje štede kapital.
2. Vrlo malo prinosa blizu nule
Opcijama ulaganja u očuvanje kapitala postaje sve teže ponuditi dobar povrat, zbog kontinuirane neizvjesnosti i stalno fluktuirajućih tržišnih uvjeta. Kao rezultat toga, većina opcija ulaganja jedva može generirati povrat. Takva ulaganja na današnje tržište nude vrlo malo prinosa gotovo nula.
3. Inflacija
Budući da određena ulaganja potencijalno nude vrlo niske, gotovo nulte povrate, investitori se jedva mogu nositi s rastućom stopom inflacije. Inflacija Inflacija je ekonomski koncept koji se odnosi na porast razine cijena robe tijekom određenog vremenskog razdoblja. Porast razine cijena znači da valuta u određenoj ekonomiji gubi kupovnu moć (tj. Manje se može kupiti s istom količinom novca). koji proizlaze iz današnjih dinamičnih ekonomskih uvjeta. Budući da očuvanje kapitala ne može održati nedavne razine inflacije, ono nije u stanju ispuniti svoju svrhu i ne uspijeva sačuvati kupovnu moć kapitala.
To je obično zato što ulaganje na kraju generira negativne stvarne prinose nakon prilagođavanja stopa inflacije. Stoga se njihov nedostatak povećava i dodatno obeshrabruje investitore.
Primjer iz stvarnog života: Vladine mogućnosti osiguranja
U trenutnim turbulentnim tržišnim vremenima u kojima investitorima postaje sve teže sačuvati svoj kapital, američka vlada nudi osigurane mogućnosti ulaganja. Takve se mogućnosti prilagođavaju inflaciji kako bi se izbjegla postojeća ograničenja očuvanja kapitala.
Iz Federalne korporacije za osiguranje depozita (FDIC), ulagači skloni riziku mogu koristiti potvrde o depozitima osigurane od FDIC-a, čekovne i štedne račune osigurane od FDIC-a, pa čak i državne blagajničke zapise osigurane od FDIC-a. Opcije služe za ograničavanje zlouporabe inflacije na određenim investicijskim instrumentima.
Povezana čitanja
Finance nudi financijsko modeliranje i vrednovanje analitičara (FMVA) ™ FMVA® certificiranje Pridružite se 350.600+ učenika koji rade u tvrtkama poput Amazona, JP Morgana i Ferrari certifikacijskog programa za one koji žele svoju karijeru podići na višu razinu. Da biste nastavili učiti i napredovati u karijeri, sljedeći će vam resursi biti od pomoći:
- Ulaganje: Vodič za početnike Ulaganje: Vodič za početnike Vodič Financije Ulaganje za početnike naučit će vas osnovama ulaganja i kako započeti. Saznajte o različitim strategijama i tehnikama trgovanja te o različitim financijskim tržištima u koja možete ulagati.
- Savezna korporacija za osiguranje depozita (FDIC) Savezna korporacija za osiguranje depozita (FDIC) Federalna korporacija za osiguranje depozita (FDIC) je državna institucija koja osigurava osiguranje depozita od propasti banke. Tijelo je stvoreno
- Ključni igrači na tržištima kapitala Ključni igrači na tržištima kapitala U ovom članku pružamo opći pregled ključnih igrača i njihovih uloga na tržištima kapitala. Tržišta kapitala sastoje se od dvije vrste tržišta: primarnog i sekundarnog. Ovaj vodič pružit će pregled svih glavnih tvrtki i karijera na tržištima kapitala.
- Povrat ulaganja (ROI) Povratak ulaganja (ROI) Povratak ulaganja (ROI) mjera je uspješnosti koja se koristi za procjenu povrata ulaganja ili usporedbu učinkovitosti različitih ulaganja.