Ako želite naučiti Excel za financije, došli ste na pravo mjesto. U tvrtki Finance imamo misiju da vam pomognemo da napredujete u karijeri kao financijski analitičar ... a biti dio stručnjaka u Excelu velik je dio toga.
U ovom smo vodiču raščlanili ono što smatramo najvažnijim Excel funkcijama za financijske profesionalce. Ako se probijete kroz ovaj popis, uvjereni smo da ćete biti dobro pripremljeni za financijsku analitičaru svjetske klase. Vodič analitičara Trifecta® Konačni vodič za to kako postati financijski analitičar svjetske klase. Želite li biti financijski analitičar svjetske klase? Želite li slijediti najbolje prakse u industriji i izdvojiti se iz mase? Naš proces, nazvan The Analyst Trifecta®, sastoji se od analitike, prezentacije i softvera u Excelu.
10 najboljih Excel funkcija za financije
Evo 10 najvažnijih funkcija i formula koje trebate znati, jednostavne i jednostavne. Slijedite ovaj vodič i bit ćete spremni riješiti sve financijske probleme u programu Excel. Treba napomenuti da, iako su svaka od ovih formula i funkcija korisne neovisno, mogu se koristiti i u kombinacijama koje ih čine još snažnijima. Istaknut ćemo ove kombinacije gdje god je to moguće.
# 1 XNPV
Formula: = XNPV (stopa_popust, novčani_tok, datumi)
Formula broj jedan u Excelu za financijske profesionalce mora biti XNPV. Svaka analiza procjene usmjerena na utvrđivanje vrijednosti poduzeća morat će odrediti neto sadašnju vrijednost (NPV) niza novčanih tokova.
Za razliku od uobičajene funkcije NPV-a u Excelu, XNPV uzima u obzir određene datume novčanih tokova i stoga je mnogo korisniji i precizniji.
Da biste saznali više, pogledajte naš besplatni tečaj Excel Crash.
# 2 XIRR
Formula: = XIRR (novčani tijekovi, datumi)
Usko povezana s XNPV, druga važna funkcija je XIRR XIRR vs IRR Zašto koristiti XIRR vs IRR. XIRR dodjeljuje određene datume svakom pojedinačnom novčanom tijeku što ga čini preciznijim od IRR-a prilikom izgradnje financijskog modela u Excelu. , koja određuje internu stopu povrata za niz novčanih tokova, s obzirom na određene datume.
XIRR se uvijek treba koristiti u uobičajenoj formuli IRR, jer je malo vjerojatno da će vremenska razdoblja između novčanih tokova biti potpuno ista.
Da biste saznali više, pogledajte naš vodič za usporedbu XIRR vs IRR u Excelu XIRR vs IRR Zašto koristiti XIRR vs IRR. XIRR dodjeljuje određene datume svakom pojedinačnom novčanom tijeku što ga čini preciznijim od IRR-a prilikom izgradnje financijskog modela u Excelu. .
# 3 OGLEDALO
Formula: = MIRR (novčani tijekovi, trošak posudbe, stopa ponovnog ulaganja)
Evo još jedne varijacije interne stope povrata Interna stopa povrata (IRR) Interna stopa povrata (IRR) je diskontna stopa koja čini neto sadašnju vrijednost (NPV) projekta nula. Drugim riječima, to je očekivana složena godišnja stopa povrata koja će se zaraditi na projektu ili investiciji. to je vrlo važno za financijske stručnjake. M označava Modified (Modificirano), a ova je formula osobito korisna ako se novac od jedne investicije uloži u drugu investiciju.
Primjerice, zamislite ako se novčani tijek iz privatnog poduzeća tada investira u državne obveznice.
Ako se posao dobro vraća i donosi 18% IRR interne stope povrata (IRR) Interna stopa povrata (IRR) je diskontna stopa koja čini neto sadašnju vrijednost (NPV) projekta nula. Drugim riječima, to je očekivana složena godišnja stopa povrata koja će se zaraditi na projektu ili investiciji. , ali novac putem se reinvestira u obveznicu od samo 8%, kombinirana IRR Interna stopa povrata (IRR) Interna stopa povrata (IRR) je diskontna stopa koja čini neto sadašnju vrijednost (NPV) projekt nula. Drugim riječima, to je očekivana složena godišnja stopa povrata koja će se zaraditi na projektu ili investiciji. bit će mnogo niži od 18% (bit će 15%, kao što je prikazano u donjem primjeru).
Ispod je primjer MIRR-a na djelu.
Da biste saznali više, pogledajte naš besplatni tečaj Excel Crash.
# 4 PMT
Formula: = PMT (stopa, broj razdoblja, sadašnja vrijednost)
Ovo je vrlo uobičajena funkcija u Excelu za financijske stručnjake koji rade s financijskim modeliranjem nekretnina REFM Naš tečaj REFM osmišljen je kako bi vas naučio kako iz Excel-a izraditi financijski model razvoja nekretnina. Nabavite naš REFM tečaj odmah. Formulu je najlakše zamisliti kao kalkulator plaćanja hipoteke.
S obzirom na kamatnu stopu i brojna vremenska razdoblja (godine, mjeseci itd.) I ukupnu vrijednost zajma (npr. Hipoteke), lako možete shvatiti kolike će biti isplate.
Imajte na umu da ovo daje ukupnu uplatu, koja uključuje glavnicu i kamate.
Pogledajte primjer u nastavku koji pokazuje kolike će biti godišnje i mjesečne isplate za hipoteku od milijun dolara s rokom trajanja od 30 godina i kamatnom stopom od 4,5%.
Da biste saznali više, pogledajte naš tečaj financijskog modeliranja nekretnina!
# 5 IPMT
Formula: = IPMT (stopa, trenutačno razdoblje #, ukupan broj razdoblja, sadašnja vrijednost)
IPMT izračunava kamatni dio isplate s fiksnim dugom. Ova Excel funkcija funkcionira vrlo dobro zajedno s gornjom funkcijom PMT. Izdvajanjem plaćanja kamata u svakom razdoblju, tada možemo doći do plaćanja glavnice u svakom razdoblju uzimajući razliku PMT i IMPT.
U donjem primjeru možemo vidjeti da isplata kamata u 5. godini iznosi 41.844 USD na 30-godišnji zajam uz kamatnu stopu od 4,5%.
# 6 UČINAK
Formula: = UČINAK (kamatna stopa, # razdoblja u godini)
Ova financijska funkcija u Excelu vraća efektivnu godišnju kamatnu stopu za negodišnje složenje. Ovo je vrlo važna funkcija u programu Excel za financijske stručnjake, posebno one koji su uključeni u pozajmljivanje ili posudbu.
Na primjer, godišnja kamatna stopa od 20,0% (APR) koja se mjesečno kombinira zapravo je 21,94% efektivne godišnje kamatne stope.
Detaljan primjer ove Excel funkcije pogledajte u nastavku.
# 7 DB
Formula: = DB (trošak, vrijednost spašavanja, životni vijek / broj razdoblja, tekuće razdoblje)
Ovo je izvrsna Excel funkcija za računovođe. Računovodstvo Javne računovodstvene tvrtke sastoje se od računovođa čiji posao služi poslovnim ljudima, pojedincima, vladama i neprofitnim organizacijama pripremajući financijske izvještaje, poreze i financijske stručnjake. Ako želite izbjeći izgradnju velikog raspona amortizacije stanja opadajućeg stanja (DB), raspored amortizacije U financijskom modeliranju potreban je raspored amortizacije kako bi se povezala tri financijska izvješća (prihod, bilanca, novčani tijek) u Excelu, Excel može izračunati vaš trošak amortizacije u svako razdoblje s ovom formulom.
Ispod je primjer kako koristiti ovu formulu za određivanje DB amortizacije.
U financijskom modeliranju Što je financijsko modeliranje Financijsko modeliranje izvodi se u programu Excel kako bi se predvidjelo financijsko poslovanje tvrtke. Pregled što je financijsko modeliranje, kako i zašto graditi model. , analitičari obično ručno grade amortizacijski raspored. Da biste saznali više, pogledajte našu seriju tečajeva financijskog modeliranja.
# 8 STOPA
Formula: = RATE (broj razdoblja, isplata kupona po razdoblju, cijena obveznice, nominalna vrijednost obveznice, vrsta)
Funkcija RATE može se koristiti za izračunavanje prinosa do dospijeća za vrijednosni papir. Ovo je korisno pri određivanju prosječne godišnje stope povrata koja se zarađuje kupnjom obveznice.
# 9 FV
Formula: = FV (stopa, broj razdoblja, plaćanja, početna vrijednost, vrsta)
Ova je funkcija izvrsna ako želite znati koliko ćete novca imati u budućnosti, s obzirom na početno stanje, redovna plaćanja i složenu kamatnu stopu.
U primjeru u nastavku vidjet ćete što se događa s 25 milijuna USD ako se uzgaja na 4,5% godišnje tijekom 30 godina i dobije milijun USD godišnje kao dodatak ukupnom saldu. Rezultat je 154,6 milijuna dolara.
Da biste saznali više, pogledajte naš tečaj naprednih Excel formula.
# 10 NAKON
Formula: = NAKLON (ovisna varijabla, neovisna varijabla)
Financijski stručnjaci često moraju izračunati Beta Unlevered Beta / Asset Beta Unlevered Beta (Asset Beta) je volatilnost povrata za tvrtku, ne uzimajući u obzir njezinu financijsku polugu. Uzima u obzir samo njegovu imovinu. Uspoređuje rizik nesuđenog poduzeća s rizikom tržišta. Izračunava se uzimajući glavnicu beta i dijeleći je s 1 plus porezno prilagođeni dug u kapital (volatilnost) dionice tijekom izvođenja analize procjene i financijskog modeliranja. Iako možete preuzeti Beta dionice iz Bloomberg Financial Data Gdje pronaći podatke za financijske analitičare - Bloomberg, CapitalIQ, PitchBook, EDGAR, SEDAR i druge izvore financijskih podataka za financijske analitičare na mreži ili iz CapIQ CapIQ CapIQ (skraćeno od Capital IQ) je platforma za tržišno obavještavanje koju je dizajnirao Standard & Poor's (S&P).Platforma se široko koristi u mnogim područjima korporativnih financija, uključujući investicijsko bankarstvo, istraživanje kapitala, upravljanje imovinom i još mnogo toga. Platforma Capital IQ pruža istraživanja, podatke i analize na privatnom, javnom, često je najbolja praksa da sami napravite analizu u Excelu.
Funkcija nagiba u Excelu omogućuje vam lako izračunavanje Beta Unlevered Beta / Asset Beta Unlevered Beta (Asset Beta) je volatilnost povrata za tvrtku, bez razmatranja njegove financijske poluge. Uzima u obzir samo njegovu imovinu. Uspoređuje rizik nesuđenog poduzeća s rizikom tržišta. Izračunava se uzimajući glavnicu beta i dijeleći je s 1 plus porezno prilagođeni dug glavnici, s obzirom na tjedne prinose na dionice i indeks s kojim ga želite usporediti.
Primjer u nastavku pokazuje kako točno izračunati beta u Excelu za financijsku analizu.
Da biste saznali više, provjerite naše tečajeve procjene na mreži.
Preuzmite besplatni predložak
Unesite svoje ime i e-mail u obrazac ispod i preuzmite besplatni predložak odmah!
Više resursa programa Excel za financije
Nadamo se da je ovo bio koristan vodič za Excel za financije. U Financeu smo u misiji pomoći svakom financijskom analitičaru da bude svjetske klase. Financijski resursi u nastavku bit će vam izuzetno dragocjeni u pomoći na ovom putu.
Relevantni resursi uključuju:
- Napredne Excel-ove formule Napredne Excel-ove formule moraju znati Ove napredne Excel-ove formule presudno je znati i vaše će vještine financijske analize podići na višu razinu. Napredne Excel funkcije koje morate znati. Naučite 10 najboljih Excel formula koje svaki financijski analitičar svjetske klase redovito koristi. Te će vještine poboljšati rad s proračunskim tablicama u bilo kojoj karijeri
- Vodič za financijsko modeliranje Ovaj vodič za financijsko modeliranje obuhvaća Excel-ove savjete i najbolje prakse o pretpostavkama, pokretačima, predviđanju, povezivanju tri izjave, DCF analizi, više
- Kako biti najbolji financijski analitičar Vodič za analitičara Trifecta® Konačni vodič o tome kako biti financijski analitičar svjetske klase. Želite li biti financijski analitičar svjetske klase? Želite li slijediti najbolje prakse u industriji i izdvojiti se iz mase? Naš proces, nazvan Analitičar Trifecta®, sastoji se od analitike, prezentacije i mekih vještina
- Karta karijere u interaktivnim financijama