Investicijski portfelj je skup financijske imovine u vlasništvu investitora koji može uključivati obveznice Obveznice Obveznice su vrijednosnice s fiksnim prihodom koje izdaju korporacije i vlade za prikupljanje kapitala. Izdavatelj obveznica posuđuje kapital od vlasnika obveznica i vrši mu fiksna plaćanja po fiksnoj (ili promjenjivoj) kamatnoj stopi tijekom određenog razdoblja. , dionice, valute, novac i novčani ekvivalenti Novčani ekvivalenti Novac i novčani ekvivalenti najlikvidnija su od sve imovine u bilanci. Gotovinski ekvivalenti uključuju vrijednosne papire na novčanom tržištu, prihvaćanja bankara i robu. Nadalje, odnosi se na skupinu ulaganja koje investitor koristi kako bi ostvario dobit, istovremeno vodeći računa o očuvanju kapitala ili imovine.
Komponente portfelja
Imovina koja je uključena u portfelj naziva se klasa imovine. Investitor ili financijski savjetnik Financijski savjetnik Financijski savjetnik je financijski stručnjak koji pruža savjete i savjete o financijama pojedinca ili subjekta. Financijski savjetnici mogu pomoći pojedincima i tvrtkama da prije ostvare svoje financijske ciljeve pružajući svojim klijentima strategije i načine kako stvoriti više bogatstva kako bi bili sigurni da postoji dobra kombinacija imovine kako bi se održala ravnoteža, što pomaže poticanju rasta kapitala s ograničenim ili kontrolirani rizik. Portfelj može sadržavati sljedeće:
1. Dionice
Dionice su najčešći sastavni dio investicijskog portfelja. Odnose se na dio ili udio tvrtke. To znači da je vlasnik dionica djelomični vlasnik tvrtke. Veličina vlasničkog udjela ovisi o broju dionica koje posjeduje.
Dionice su izvor prihoda, jer kako tvrtka ostvaruje dobit, dijeli dio dobiti putem dividendi. Dividenda Dividenda je dio dobiti i zadržane dobiti koju tvrtka isplaćuje svojim dioničarima. Kada poduzeće generira dobit i akumulira zadržanu dobit, ta se zarada može reinvestirati u posao ili isplatiti dioničarima kao dividenda. svojim dioničarima. Također, kako se dionice kupuju, mogu se prodavati i po višoj cijeni, ovisno o učinku tvrtke.
2. Obveznice
Kad investitor kupuje obveznice, posuđuje novac izdavatelju obveznica, poput vlade, tvrtke ili agencije. Obveznica dolazi s datumom dospijeća, što znači da datum na koji se glavnica korištena za kupnju obveznice mora vratiti s kamatama. U usporedbi s dionicama, obveznice ne predstavljaju toliki rizik, ali nude niže potencijalne nagrade.
3. Alternativna ulaganja
Alternativna ulaganja također se mogu uključiti u portfelj ulaganja. Mogu biti imovina čija vrijednost može rasti i umnožavati se, poput zlata, nafte i nekretnina. Alternativnim ulaganjem se obično rjeđe trguje od tradicionalnih ulaganja poput dionica i obveznica.
Vrste portfelja
Portfelji postoje u različitim vrstama, u skladu s njihovim strategijama ulaganja.
1. Portfelj rasta
Od samog imena, cilj portfelja rasta je promicanje rasta preuzimajući veće rizike, uključujući ulaganje u rastuće industrije. Portfelji usmjereni na ulaganja u rast obično nude veće potencijalne nagrade i istodobno veći potencijalni rizik. Ulaganje u rast često uključuje ulaganja u mlađe tvrtke koje imaju veći potencijal za rast u usporedbi s većim, dobro etabliranim tvrtkama.
2. Portfelj dohotka
Općenito govoreći, prihodovni portfelj više je usmjeren na osiguravanje redovitog dohotka od ulaganja, nego na potencijalni kapitalni dobitak. Primjer je kupnja dionica na temelju dividendi dionica, a ne na povijesti povećanja cijene dionica.
3. Vrijednosni portfelj
Za vrijednosne portfelje, investitor koristi kupnju jeftine imovine procjenom. Posebno su korisni u teškim ekonomskim vremenima kada se mnoga poduzeća i investicije bore za opstanak i održavanje na površini. Ulagači, dakle, traže tvrtke s potencijalnim profitom, ali koje trenutno imaju cijenu nižu od one koju analiza smatra njihovom fer tržišnom vrijednošću. Ukratko, ulaganje u vrijednosti usredotočeno je na pronalaženje povoljnih ponuda na tržištu.
Koraci u izgradnji investicijskog portfelja
Da bi stvorio dobar investicijski portfelj, investitor ili financijski menadžer trebaju uzeti u obzir sljedeće korake.
1. Odredite cilj portfelja
Ulagači bi trebali odgovoriti na pitanje čemu služi portfelj kako bi dobili smjernice o tome koje se investicije trebaju poduzeti.
2. Minimalizirati promet ulaganja
Neki ulagači vole neprestano kupovati, a zatim i prodavati dionice u vrlo kratkom roku. Moraju imati na umu da ovo povećava transakcijske troškove. Također, za neke investicije jednostavno treba vremena prije nego što se napokon vrate.
3. Ne trošite previše na sredstvo
Što je viša cijena za stjecanje imovine, to je viša cijena rentabilnosti. Dakle, što je niža cijena imovine, to je veća moguća dobit.
4. Nikad se ne oslanjajte na jedno ulaganje
Kako kaže stara poslovica: "Ne stavljajte sva jaja u jednu košaru." Ključ uspješnog portfelja je diverzifikacija ulaganja. Kada su neke investicije u padu, druge mogu biti u porastu. Držanje širokog spektra ulaganja pomaže smanjiti ukupni rizik za ulagača.
Dodatni resursi
Zahvaljujemo što ste pročitali objašnjenje financija o portfelju ulaganja. Finance nudi financijsko modeliranje i vrednovanje analitičara (FMVA) ™ FMVA® certificiranje Pridružite se 350.600+ učenika koji rade u tvrtkama poput Amazona, JP Morgana i Ferrari certifikacijskog programa za one koji žele svoju karijeru podići na višu razinu. Da biste nastavili učiti i napredovati u karijeri, sljedeći će vam resursi biti od pomoći:
- Alternativno ulaganje Alternativno ulaganje Alternativno ulaganje je ulaganje u imovinu koja se razlikuje od gotovine, dionica i obveznica. Alternativna ulaganja mogu biti ulaganja u materijalnu imovinu poput plemenitih metala ili vina. Uz to, to mogu biti ulaganja u financijsku imovinu poput privatnog kapitala, vrijednosnih papira u nevolji i hedge fondova.
- Ulaganje: Vodič za početnike Ulaganje: Vodič za početnike Vodič Financije Ulaganje za početnike naučit će vas osnovama ulaganja i kako započeti. Saznajte o različitim strategijama i tehnikama trgovanja te o različitim financijskim tržištima u koja možete ulagati.
- Ulaganje u dionice: Vodič za ulaganje vrijednosti u dionice: Vodič za ulaganje u vrijednost Otkako je Ben Graham objavio "Inteligentni ulagač", ono što je uobičajeno poznato kao "ulaganje u vrijednost" postalo je jedna od najcjenjenijih i najcjenjenijih metoda berbe dionica.
- Vrste imovine Vrste imovine Uobičajene vrste imovine uključuju tekuću, dugotrajnu, fizičku, nematerijalnu, operativnu i ne-operativnu. Ispravno identificiranje i