Opis posla financijskog analitičara Opis posla financijskog analitičara u nastavku daje tipičan primjer svih vještina, obrazovanja i iskustva potrebnih za angažman na poslovima analitičara u banci, instituciji ili korporaciji. Izvršiti financijsko predviđanje, izvještavanje i operativno praćenje mjernih podataka, analizirati financijske podatke, stvoriti financijske modele odgovoran je za širok spektar aktivnosti, uključujući prikupljanje podataka, organiziranje informacija, analizu povijesnih rezultata Analiza financijskih izvještaja Kako izvršiti analizu financijskih izvještaja. Ovaj vodič naučit će vas da izvršite analizu financijskih izvještaja računa dobiti i gubitka, bilance stanja i izvještaja o novčanom tijeku, uključujući marže, omjere, rast, likvidnost, poluge, stope povrata i profitabilnosti. , izrada prognoza i projekcija, davanje preporuka,i generiranje Excelovih modela Predlošci Excel-a i financijskog modela Preuzmite besplatne predloške financijskog modela - Financijska proračunska tablica uključuje obrazac financijskog modela s tri izvješća, model DCF-a, raspored duga, raspored amortizacije, kapitalne izdatke, kamate, proračune, troškove, predviđanja, grafikone, grafikone, rasporedi, procjena, usporediva analiza poduzeća, više Excel predloga, prezentacija i izvješća. Ovaj vodič pružit će detaljan pregled dana u životu financijskog analitičara i odgovoriti na pitanje,rasporedi, procjena vrijednosti, usporediva analiza poduzeća, više Excel predložaka, prezentacija i izvješća. Ovaj vodič pružit će detaljan pregled dana u životu financijskog analitičara i odgovoriti na pitanje,rasporedi, procjena vrijednosti, usporediva analiza poduzeća, više Excel predložaka, prezentacija i izvješća. Ovaj će vodič pružiti detaljan prikaz dana u životu financijskog analitičara i odgovoriti na pitanje,što radi financijski analitičar ?
Da biste saznali više o stvarnom svakodnevnom životu analitičara, provjerite financijske tečajeve financijskih analitičara na mreži, jer oni pružaju cjelovitu obuku o svim najvažnijim vještinama koje su potrebne za taj posao.
Popis onoga što radi financijski analitičar:
Analitičari imaju mnoge dužnosti i odgovornosti, ovisno o organizaciji u kojoj rade, industriji u kojoj se nalaze i njihovom stažu. Ispod je popis najčešćih stvari koje rade:
# 1 Prikupljanje podataka i informacija
Posao financijskog analitičara započinje prikupljanjem podataka i informacija o svemu što trebaju analizirati. Primjeri uključuju povijesna financijska izvješća Revidirana financijska izvješća Javna poduzeća su zakonom obvezna osigurati da reviziju njihovih financijskih izvještaja vrši registrirani CPA. Svrha neovisne revizije je pružiti sigurnost da je uprava predstavila financijske izvještaje bez materijalnih pogrešaka. Revidirani financijski izvještaji pomažu donositeljima odluka, računovodstveni podaci iz glavne knjige, podaci o cijenama dionica, statistika i makroekonomska ekonomija Članci o ekonomiji financija osmišljeni su kao vodiči za samostalno učenje kako bi ekonomiju naučili vlastitim tempom. Pregledajte stotine članaka o ekonomiji i najvažnijim konceptima kao što su poslovni ciklus, formula BDP-a, potrošački višak,ekonomije razmjera, ekonomska dodana vrijednost, ponuda i potražnja, ravnoteža i više podataka, industrijska istraživanja i gotovo svaka druga vrsta kvantitativnih podataka. Informacije će se prikupljati iz izvora poput internih baza podataka tvrtke, nezavisnih pružatelja usluga, kao što je Bloomberg Bloomberg Terminal. Bloomberg terminal (zvan Bloomberg Professional Services) povezuje financijske stručnjake s dinamičnom mrežom informacija, ljudi i ideja. Srž ove mreže je sposobnost isporuke podataka u stvarnom vremenu financiranju profesionalaca širom svijeta. ili Capital IQ CapIQ CapIQ (kratica od Capital IQ) je tržišna inteligencijska platforma koju je dizajnirao Standard & Poor's (S&P). Platforma se široko koristi u mnogim područjima korporativnih financija, uključujući investicijsko bankarstvo, istraživanje kapitala, upravljanje imovinom i još mnogo toga.Platforma Capital IQ pruža istraživanje, podatke i analizu privatnih, javnih i državnih agencija kao što je Komisija za vrijednosne papire i burze (SEC).
# 2 Organizirajte informacije
Jednom kada se podaci prikupe, tipično se unose u Excel ili neku drugu vrstu baze podataka. Jednom uneseni, sljedeći je zadatak organizirati ga, očistiti i dovesti u format koji može biti razumljiv. To obično znači sortiranje brojeva prema podacima ili kategorijama, dodavanje formula i funkcija kako bi se osiguralo da su dinamični i da se koriste dosljedni stilovi oblikovanja tako da ih je lako čitati i razumjeti. Pogledajte više savjeta za oblikovanje programa Excel Oblikovanje financijskog modela Oblikovanje financijskog modela samo je znanost. Pravilnim oblikovanjem financijskog modela analitičar održava dosljednost, jasnoću i učinkovitost. .
# 3 Analizirajte financijske rezultate
Sa svim podacima koji su očišćeni i organizirani u Excelu, vrijeme je da financijski analitičar počne analizirati prošle informacije i povijesne rezultate. To obično uključuje promatranje omjera i mjernih podataka poput bruto marže, neto marže, fiksnih naspram varijabilnih troškova, međugodišnje (Godišnje Godišnje (Godina u godini) Godišnje je skraćenica iz Godine u godinu i vrsta je financijske analize koja se koristi za usporedbu vremena serijski podaci. Korisno za mjerenje rasta, otkrivanje trendova) stope rasta, povrat na kapital (ROE Povrat na kapital (ROE) Povratak na kapital (ROE) mjera je profitabilnosti tvrtke koja uzima godišnji povrat (neto dobit) tvrtke podijeljen sa vrijednost ukupnog dioničkog kapitala (tj. 12%). ROE kombinira račun dobiti i gubitka i bilancu jer se neto dobit ili dobit uspoređuje s glavnicom dioničara.),povrat na imovinu (ROA Return on Assets & ROA Formula ROA Formula. Return on Assets (ROA) vrsta je metrike povrata ulaganja (ROI) koja mjeri profitabilnost poduzeća u odnosu na njegovu ukupnu imovinu. Ovaj omjer pokazuje koliko dobro tvrtka ostvaruje usporedbom dobiti (neto dobiti) koju generira s kapitalom koji je uložila u imovinu.), omjera duga / kapitala, zarade po dionici (EPS zarada po dionici (EPS) Zarada po dionici (EPS) ključna je mjerna vrijednost koristi se za određivanje dijela zajedničkog dioničara u dobiti tvrtke. EPS mjeri dobit svake zajedničke dionice) i mnogi drugi. Analitičar će tražiti trendove i uspoređivati performanse s drugim tvrtkama u istoj industriji. Kad se pitaPovrat na imovinu (ROA) vrsta je metrike povrata ulaganja (ROI) koja mjeri profitabilnost poduzeća u odnosu na njegovu ukupnu imovinu. Ovaj omjer pokazuje koliko dobro tvrtka radi uspoređujući dobit (neto prihod) koju generira s kapitalom koji je uložila u imovinu. ), omjer duga i kapitala, zarada po dionici (EPS zarada po dionici (EPS) Zarada po dionici (EPS) ključna je metrika koja se koristi za određivanje dijela zajedničkog dioničara u dobiti tvrtke. EPS mjeri dobit svake zajedničke dionice) i mnogi drugi. Analitičar će tražiti trendove i uspoređivati performanse s drugim tvrtkama u istoj industriji. Kad se pitaPovrat na imovinu (ROA) vrsta je metrike povrata ulaganja (ROI) koja mjeri profitabilnost poduzeća u odnosu na njegovu ukupnu imovinu. Ovaj omjer pokazuje koliko dobro tvrtka radi uspoređujući dobit (neto prihod) koju generira s kapitalom koji je uložila u imovinu. ), omjer duga i kapitala, zarada po dionici (EPS zarada po dionici (EPS) Zarada po dionici (EPS) ključna je metrika koja se koristi za određivanje dijela zajedničkog dioničara u dobiti tvrtke. EPS mjeri dobit svake zajedničke dionice) i mnogi drugi. Analitičar će tražiti trendove i uspoređivati performanse s drugim tvrtkama u istoj industriji. Kad se pitas generirajući u kapital uložen u imovinu. ), omjer duga i kapitala, zarada po dionici (EPS zarada po dionici (EPS) Zarada po dionici (EPS) ključna je metrika koja se koristi za određivanje dijela zajedničkog dioničara u dobiti tvrtke. EPS mjeri dobit svake zajedničke dionice) i mnogi drugi. Analitičar će tražiti trendove i uspoređivati performanse s drugim tvrtkama u istoj industriji. Kad se pitas generirajući u kapital uložen u imovinu. ), omjer duga i kapitala, zarada po dionici (EPS zarada po dionici (EPS) Zarada po dionici (EPS) ključna je metrika koja se koristi za određivanje dijela zajedničkog dioničara u dobiti tvrtke. EPS mjeri dobit svake zajedničke dionice) i mnogi drugi. Analitičar će tražiti trendove i uspoređivati performanse s drugim tvrtkama u istoj industriji. Kad se pitaKad se pitaKad se pitašto radi financijski analitičar , ovo je jedna od najvećih komponenti!
# 4 Dajte prognoze i projekcije
Sad kad su analizirane povijesne informacije, vrijeme je za izradu projekata i predviđanja o tome kako će tvrtka raditi u budućnosti. Postoje i umjetnost i znanost koje mogu predvidjeti kako će se poduzeće poslovati, a moraju se napraviti mnoge pretpostavke, pa čak i skokovi vjere. Uobičajene metode predviđanja uključuju regresijsku analizu Regresijska analiza Regresijska analiza skup je statističkih metoda koje se koriste za procjenu odnosa između ovisne varijable i jedne ili više neovisnih varijabli. Može se koristiti za procjenu snage odnosa između varijabli i za modeliranje budućeg odnosa između njih. , stope rasta iz godine u godinu, kao i pristupi odozdo prema gore i odozgo prema dolje. Saznajte više na tečaju financiranja i predviđanja.
# 5 Razvijte preporuke
Dobar financijski analitičar nije samo dobar s brojkama, već zapravo stvara uvide i preporuke o tome kako poboljšati poslovanje tvrtke. Primjeri korisnih preporuka i uvida uključuju načine smanjenja troškova, mogućnosti povećanja prihoda Prihod od prodaje Prihod od prodaje prihod je koji tvrtka prima od prodaje robe ili pružanja usluga. U računovodstvu se izrazi "prodaja" i "prihod" mogu, i često se koriste, naizmjenično, da znače isto. Prihod ne znači nužno primljeni novac. , načini za povećanje tržišnog udjela Ukupno adresirano tržište (TAM) Ukupno adresirano tržište (TAM), koje se naziva i ukupnim dostupnim tržištem, ukupna je mogućnost prihoda koja je dostupna proizvodu ili usluzi ako, operativna učinkovitost, zadovoljstvo kupaca i još mnogo toga .To je ono što uistinu odvaja financijskog analitičara svjetske klase Financijski analitičar svjetske klase Financijski analitičar svjetske klase ima jedinstvenu kombinaciju vještina koje im omogućuju ogroman pozitivan utjecaj na organizaciju. Vrhunske vještine mogu analizirati i kvantitativne i kvalitativne podatke, razumijevajući detaljno razmišljanje i razmišljanje velike slike, uravnotežujući jednostavnost i složenost od ostalih. Ove će se preporuke predstaviti izvršnom direktoru. Generalni direktor, kratica od izvršni direktor, najviši je pojedinac u tvrtki ili organizaciji. Izvršni direktor odgovoran je za ukupni uspjeh organizacije i za donošenje menadžerskih odluka najviše razine. Pročitajte opis posla, financijski direktor Što financijski direktor radi što radi financijski direktor - posao financijskog direktora je optimizacija financijskih rezultata tvrtke, uključujući: izvještavanje,likvidnosti i povrata ulaganja. Unutar ostalih rukovoditelja i / ili odbora direktora Upravni odbor Upravni odbor je u osnovi panel ljudi koji su izabrani da predstavljaju dioničare. Svako javno poduzeće zakonski je dužno instalirati upravni odbor; neprofitne organizacije i mnoge privatne tvrtke - iako to nisu dužne - također uspostavljaju upravni odbor. .
# 6 Izradite Excel modele
Za analitičare koji rade u investicijskom bankarstvu, istraživanju kapitala, korporativnom razvoju, financijskom planiranju i analizi (FP&A) i drugim područjima korporativnih financija, financijsko modeliranje Što je financijsko modeliranje Financijsko modeliranje provodi se u programu Excel kako bi se predvidjelo financijsko poslovanje tvrtke. Pregled što je financijsko modeliranje, kako i zašto graditi model. bit će velik dio posla. Ovi modeli obično započinju povezivanjem 3 financijskih izvještaja Kako su povezana 3 financijska izvješća Kako su povezana 3 financijska izvješća? Objašnjavamo kako povezati 3 financijska izvješća za financijsko modeliranje i vrednovanje u Excelu. Poveznice neto dobiti i zadržane dobiti, PP&E, amortizacije, kapitalnih izdataka, obrtnog kapitala, financijskih aktivnosti,i saldo gotovine, a zatim slojevitost na naprednijim vrstama financijskih modela Vrste financijskih modela Najčešći tipovi financijskih modela uključuju: model 3 izvještaja, DCF model, M&A model, LBO model, proračunski model. Otkrijte 10 najboljih vrsta poput analize diskontiranog novčanog toka (DCF modeli Predložak DCF modela Ovaj predložak DCF modela daje vam temelj za izgradnju vlastitog modela diskontiranog novčanog toka s različitim pretpostavkama. DCF 1. korak - Izrada prognoze Prvi korak u Proces DCF modela sastoji se u izgradnji prognoze triju financijskih izvještaja, na temelju pretpostavki o tome kako će se poslovanje odvijati u, modelima internog planiranja i više tajnih modela kao što su LBO modeli i M&A modeli.3 model izjave, DCF model, M&A model, LBO model, proračunski model. Otkrijte 10 najboljih vrsta poput analize diskontiranog novčanog toka (DCF modeli Predložak DCF modela Ovaj predložak DCF modela daje vam temelj za izgradnju vlastitog modela diskontiranog novčanog toka s različitim pretpostavkama. DCF 1. korak - Izradite prognozu Prvi korak u Proces DCF modela sastoji se u izradi prognoze triju financijskih izvještaja, na temelju pretpostavki o tome kako će se poslovanje odvijati u, modelima internog planiranja i više tajnih modela kao što su LBO modeli i M&A modeli.3 model izjave, DCF model, M&A model, LBO model, proračunski model. Otkrijte 10 najboljih vrsta poput analize diskontiranog novčanog toka (DCF modeli Predložak DCF modela Ovaj predložak DCF modela nudi vam temelje za izgradnju vlastitog modela diskontiranog novčanog toka s različitim pretpostavkama. DCF 1. korak - Izrada prognoze Prvi korak u Proces DCF modela sastoji se u izradi prognoze triju financijskih izvještaja, na temelju pretpostavki o tome kako će se poslovanje odvijati u, modelima internog planiranja i više tajnih modela kao što su LBO modeli i M&A modeli.Otkrijte 10 najboljih vrsta poput analize diskontiranog novčanog toka (DCF modeli Predložak DCF modela Ovaj predložak DCF modela daje vam temelj za izgradnju vlastitog modela diskontiranog novčanog toka s različitim pretpostavkama. DCF 1. korak - Izradite prognozu Prvi korak u Proces DCF modela sastoji se u izgradnji prognoze triju financijskih izvještaja, na temelju pretpostavki o tome kako će se poslovanje odvijati u, modelima internog planiranja i više tajnih modela kao što su LBO modeli i M&A modeli.Otkrijte 10 najboljih vrsta poput analize diskontiranog novčanog toka (DCF modeli Predložak DCF modela Ovaj predložak DCF modela daje vam temelj za izgradnju vlastitog modela diskontiranog novčanog toka s različitim pretpostavkama. DCF 1. korak - Izrada prognoze Prvi korak u Proces DCF modela sastoji se u izradi prognoze triju financijskih izvještaja, na temelju pretpostavki o tome kako će se poslovanje odvijati u, modelima internog planiranja i više tajnih modela kao što su LBO modeli i M&A modeli.
Saznajte više o njima na tečajevima financijskog modeliranja u financijama.
Slika s financijskih tečajeva financijskih analitičara.
# 7 Izradite prezentacije
Kad netko pita, što radi financijski analitičar, odgovor će uvijek sadržavati nešto što ima veze s izradom prezentacija (često u PowerPointu). Analizu koja je dovršena u Excelu tada treba pretvoriti u grafikone i grafikone. Vrste grafikona 10 najvažnijih vrsta grafikona za prezentaciju podataka koje morate koristiti - primjeri, savjeti, oblikovanje, kako koristiti te različite grafikone za učinkovitu komunikaciju i prezentacije. Preuzmite Excel predložak s trakasti grafikon, linijski grafikon, tortni grafikon, histogram, vodopad, raspršeni grafikon, kombinirani graf (traka i crta), mjerni grafikon, koji se zatim mogu umetnuti u knjige točaka. Pitchbook banke za prodaju proizvoda i usluga, kao i predstavljanje potencijalnih klijenata. Svrha knjige predstavljanja je osigurati dogovor s potencijalnim klijentima. Pruža pregled tvrtke, uključujući povijesne informacije, financijsku snagu,i usluge dostupne potencijalnim klijentima. i prezentacije menadžmenta. Saznajte više na tečaju PowerPoint prezentacija o financijama.
# 8 Generiranje izvješća
Interna izvješća i nadzorne ploče Stvaranje nadzorne ploče u Excelu Ovaj vodič za stvaranje nadzorne ploče u Excelu naučit će vas kako izraditi prekrasnu nadzornu ploču u Excelu koristeći tehnike vizualizacije podataka od profesionalaca. In su dio svakodnevnog života analitičara. Bilo da se radi o predstavljanju ključnih pokazatelja uspješnosti (KPI-ovi Ključni pokazatelji uspješnosti (KPI)) Ključni pokazatelji uspješnosti (KPI-ji) mjerni su podaci koji se koriste za povremeno praćenje i procjenu uspješnosti organizacije u postizanju određenih ciljeva. Također se koriste za mjerenje ukupne izvedbe tvrtka) ili praćenje stvarnih ili proračunskih rezultata, imperativ tvrtke ili klijenta da podaci budu jasno predstavljeni, pravovremeni, lako razumljivi, točni i pronicljivi Da biste saznali više, pogledajte Tečaj financijskih nadzornih ploča.
Vrste financijskih analitičara
Ispod je popis najčešćih vrsta financijskih analitičara:
- Analitičar investicijskog bankarstva
- Istraživanje vlasničkog udjela Pregled udjela u istraživanjima Vlasnički udjeli u istraživanju vlasničkog udjela odgovorni su za izradu analiza, preporuka i izvještaja o investicijskim mogućnostima koje investicijske banke, institucije ili njihovi klijenti mogu biti zainteresirani. Odjel za kapitalna istraživanja skupina je analitičara i suradnika. Ovaj analitičar vodi ovaj pregled istraživanja kapitala
- Analitičar riznice
- Financijsko planiranje i analiza (FP&A) Uloga FP&A Uloga financijskog planiranja i analize (FP&A) danas dobiva sve veću važnost jer pomaže u donošenju ključne analize poslovnih rezultata. Uloga FP&A više nije ograničena na izvještavanje uprave, već također zahtijeva puno poslovnih uvida, tako da glavni analitičar menadžmenta
- Analitičar privatnog kapitala
- Korporativni razvoj Korporativni razvoj Korporativni razvoj je grupa u korporaciji odgovorna za strateške odluke o rastu i restrukturiranju svog poslovanja, uspostavljanju strateških partnerstava, sudjelovanju u spajanjima i preuzimanjima (M&A) i / ili postizanju organizacijske izvrsnosti. Corp Dev također slijedi mogućnosti koje povećavaju vrijednost poslovne platforme tvrtke. analitičar
Dan u životu financijskog analitičara
Ispod je primjer dana u životu financijskog analitičara koji radi u korporaciji iz FP&A tima:
7:00 - Kod kuće provjerite ima li na telefonu i e-pošti važnih poruka prije nego što se pripremite za posao i putovanje do posla.
8:30 ujutro - Dođite u ured, odgovorite na hitne e-poruke i pratite sve preostale stavke od prethodnog dana.
9:00 - Sastanak financijskog tima radi rasprave o promjenama koje je potrebno uvesti u proračunski model Q4-2018, uključujući ažuriranja pretpostavki i promjene predviđanja.
10:00 - Poradite na proračunskom modelu i izvršili sva ažuriranja i promjene o kojima se raspravljalo na sastanku.
12:30 - Pokupite ručak iz obližnjeg restorana i pojedite za stolom, hvatajući financijske vijesti i videozapise na Bloomberg.com.
13:30 - Počnite raditi na ažuriranoj verziji prezentacije ploče Q4, uključujući ažuriranja PPT dijapozitiva i grafikona u Excelu.
16:30 - Pozovite se s upraviteljem i pregledajte promjene proračunskog modela, kao i prezentaciju odbora.
17:30 - Priklonite se nekim osobnim zadacima i odgovarajte na e-poruke prijatelja.
18:00 - Završite promjene od 16:30 sati na sastanku s upraviteljem i finalizirajte Excel model i PPT prezentaciju.
19:00 - Izađite iz ureda i nađite se s nekim prijateljem na večeri ili kući.
Napomena: dan u životu može se značajno razlikovati ovisno o industriji, gradu i određenom danu. Gore navedeno treba predstaviti prosječni dan za korporativnog analitičara. Druge vrste analitičara, poput onih u investicijskom bankarstvu, investicijsko bankarstvo Investicijsko je bankarstvo podjela banke ili financijske institucije koja opslužuje vlade, korporacije i institucije pružajući savjetodavne usluge za preuzimanje osiguranja (prikupljanje kapitala) i spajanja i preuzimanja (M&A). Investicijske banke djeluju kao posrednici, radit će puno duže.
Dodatni resursi
Hvala vam što ste pročitali ovaj vodič kako biste bolje razumjeli što radi financijski analitičar . Finance je službeni pružatelj financijskog modeliranja i vrednovanja analitičara (FMVA) ™ FMVA® certifikacija Pridružite se 350.600+ učenika koji rade u tvrtkama poput Amazona, JP Morgana i Ferrarijevog programa certificiranja, osmišljenog da pomogne svima koji imaju tu ulogu da postanu svjetska klasa posao. Dodatni resursi koji će vam pomoći na putu uključuju:
- Besplatni vodič za financijsko modeliranje Vodič za besplatno financijsko modeliranje Ovaj vodič za financijsko modeliranje obuhvaća Excel-ove savjete i najbolje prakse o pretpostavkama, pokretačima, predviđanju, povezivanju tri izjave, DCF analizi, više
- Pitanja za intervju za financije Pitanja i odgovori za intervju za financije. Ovaj popis uključuje najčešća i najčešća pitanja i odgovore na intervjue za financijske poslove i karijere. Dvije su glavne kategorije ponašanja i tehničke
- Vodič za financijske plaće U ovom vodiču za financijske plaće pokrivamo nekoliko financijskih poslova i njihove odgovarajuće srednje plaće za 2018. Bez obzira na djelatnost, dobrog financijskog stručnjaka teško je pronaći. Konkurencija za zapošljavanje i zadržavanje vrhunskih talenata na polju financija i računovodstva i dalje je teška.
- Interaktivna karta karijere