Kratkoročne investicije - pregled, prednosti, strategije

Kratkoročna ulaganja su imovina koja se može pretvoriti u novac ili se može prodati u kratkom vremenskom razdoblju, obično u roku od 1-3 godine. Uobičajeni instrumenti za kratkoročna ulaganja uključuju kratkoročne obveznice, trezorske zapise Trezorski zapisi (trezorski zapisi) Trezorski zapisi (ili kratice trezorski zapisi) kratkoročni su financijski instrument koji izdaje američka riznica s rokovima dospijeća. od nekoliko dana do 52 tjedna (godinu dana). Smatraju se jednim od najsigurnijih ulaganja jer ih podupire puna vjera i kredit Vlade Sjedinjenih Država. i drugi fondovi na novčanom tržištu. Kratkoročno trgovanje ili dnevno trgovanje povlači za sobom značajan stupanj špekulacija i, prema tome, znatan rizik.

Kratkoročne investicije

Prednosti kratkoročnog ulaganja

  • Kratkoročno ulaganje nudi fleksibilnost ulagaču jer ne treba čekati da vrijednosni papir sazrije kako bi dobio novac. S druge strane, dugoročna ulaganja mogu se likvidirati prodajom na sekundarnom tržištu, ali ulagač ostvaruje manju dobit.
  • Ulagači mogu ostvariti značajnu dobit u vrlo kratkom vremenu.
  • Manje je rizično jer je novac uložen po transakciji znatno niži.

Mane kratkoročnog ulaganja

  • Kratkoročno ulaganje dolazi s visokim troškovima zbog velikog broja transakcija i pripadajućih naknada za posredovanje. Porezi i inflacija Inflacija Inflacija je ekonomski koncept koji se odnosi na porast razine cijena robe tijekom određenog vremenskog razdoblja. Porast razine cijena znači da valuta u određenoj ekonomiji gubi kupovnu moć (tj. Manje se može kupiti s istom količinom novca). također smanjiti povrat ostvaren kratkoročnim ulaganjem.
  • Uključuje određenu razinu stručnosti i vremena, jer ulagači moraju pomno pratiti kretanje cijena i prepoznati mjesta kupnje i / ili prodaje.

Strategije za kratkoročna ulaganja

1. Utvrđivanje prave trgovine

Važno je tražiti trgovine koje uključuju minimalni rizik. Opsežno istraživanje tržišta važno je za učinkovito prepoznavanje potencijalnih kandidata. Proces uključuje sljedeće:

  • Praćenje pokretnog prosjeka Kaufmanov prilagodljivi pokretni prosjek (KAMA) Kaufmanov prilagodljivi pokretni prosjek (KAMA) razvio je američki kvantitativni financijski teoretičar Perry J. Kaufman 1998. Tehnika je započela 1972. godine, ali Kaufman ju je službeno predstavio javnosti kroz svoju knjigu , "Sustavi i metode trgovanja." Za razliku od ostalih pomičnih prosjeka cijene određene dionice tijekom određenog razdoblja
  • Tipično, ciklusi uključuju razdoblja od 15, 50, 100 i 200 dana. Dionice s pomičnim prosjekom nagnutog prema gore mogu se kupiti, dok one s nagnutom krivuljom prema dolje ili spljoštenjem mogu biti kratko spojene.
  • Tržišni ciklusi i trendovi moraju se pažljivo pratiti. Negativni trendovi ukazuju na malo mogućnosti kupnje i obrnuto.
  • Vanjske situacije mogu imati ogroman utjecaj na cijene dionica. Stoga je važno pratiti i uzimati znakove iz poslovnih vijesti, poput nagodbi tužbi, novih propisa, skandala i promjena političkog okruženja.

2. Diverzifikacija

Diverzifikacija je metoda kontrole ili ublažavanja rizika uz maksimaliziranje povrata. Uključuje mješavinu različitih vrsta imovine s različitim rizicima i prinosima. Diverzifikacija djeluje samo u situacijama kada se vrste uloženih sredstava međusobno isključuju. Na primjer, portfelj koji uključuje ulaganja u više vrijednosnih papira u istoj industriji, tj. Koji su u korelaciji, ne smatra se raznolikim.

3. Živica

Zaštita je postupak kojim se nastoje eliminirati svi rizici povezani s imovinom. Derivativni financijski instrumenti kao što su opcije Opcije: pozivi i stavljanja opcija Opcija je oblik izvedenog ugovora koji imatelju daje pravo, ali ne i obvezu, da kupi ili proda sredstvo do određenog datuma (datum isteka) po određenoj cijeni ( udarna cijena). Postoje dvije vrste opcija: pozivi i stavljanje. Američke opcije mogu se koristiti u bilo kojem trenutku, terminski poslovi i zamjene (koje svoju vrijednost dobivaju iz temeljne imovine) omogućuju investitorima da se osiguraju od rizika povezanog s dotičnom imovinom.

4. Iscrpljena prodaja

Iscrpljena prodaja je nišna strategija koju obično koriste samo iskusni dnevni trgovci. Obično se to radi nakon razdoblja panične prodaje izazvane recesijskim alarmima ili drugim vanjskim prijetnjama. Ulagači mogu kupovati po neobično niskim cijenama i ubrzo nakon toga zaraditi. Moguće je jer niske cijene stvorene uslijed panične prodaje ne odražavaju stvarnu temeljnu vrijednost imovine, koja može biti mnogo veća.

5. Forex trgovanje u stvarnom vremenu

Forex trgovanje u stvarnom vremenu oblik je špekulacije u kojoj se investitor kladi na buduća kretanja cijena određene valute. Koristi tehničke pokazatelje za mjerenje očekivanih promjena u tečajnim omjerima valuta. To je oblik algoritamskog trgovanja, što znači da se ne može bez upotrebe sofisticiranog softvera.

Više resursa

Finance je službeni pružatelj financijskog modeliranja i vrednovanja analitičara (FMVA) ™ FMVA® certifikacija Pridružite se 350.600+ učenika koji rade u tvrtkama poput Amazona, JP Morgana i Ferrarijevog certifikacijskog programa, osmišljenog kako bi pretvorio bilo koga u financijskog analitičara svjetske klase.

Da biste nastavili učiti i razvijati svoje znanje o financijskoj analizi, toplo preporučujemo dodatne resurse u nastavku:

  • Pokazivači zamaha Pokazatelji zamaha Pokazatelji zamaha su alati koje trgovci koriste za bolje razumijevanje brzine ili stope kojom se cijena vrijednosnog papira mijenja. Zamah
  • Ulaganje u dionice: Vodič za rast Ulaganje u ulaganje u dionice: Vodič za rast Ulaganje Ulagači mogu iskoristiti nove strategije ulaganja u rast kako bi se preciznije usavršili u dionice ili druga ulaganja koja nude natprosječni potencijal rasta.
  • Ulaganje u dionice: Vodič za ulaganje vrijednosti u dionice: Vodič za ulaganje u vrijednost Otkako je Ben Graham objavio "Inteligentni ulagač", ono što je uobičajeno poznato kao "ulaganje u vrijednost" postalo je jedna od najcjenjenijih i najcjenjenijih metoda berbe dionica.
  • Tehnička analiza; Vodič za početnike Tehnička analiza - Vodič za početnike Tehnička analiza oblik je procjene ulaganja koji analizira prošle cijene radi predviđanja budućih cijena. Tehnički analitičari vjeruju da kolektivni postupci svih sudionika na tržištu točno odražavaju sve relevantne informacije i stoga kontinuirano dodjeljuju fer tržišnu vrijednost vrijednosnim papirima.