Želite li biti financijski analitičar svjetske klase? Želite li naučiti najbolje prakse u industriji i izdvojiti se iz mase? Ako je tako, onda je ovo krajnji vodič za vas o tome kako postati najbolji analitičar koji možete biti. Naš pristup naziva se Analitičar Trifecta®.
Ovaj je vodič podijeljen u tri glavna dijela:
- Analitika
- Prezentacija
- Meke vještine
Sve tri trebale bi se popeti na vrh i odsad će se nazivati The Analyst Trifecta®.
Ovaj vodič će vam pomoći da uspijete u većini poslova na našoj Karijeri. Pogledajte našu mapu karijere da vidite koji vam posao najbolje odgovara!
Analitičar Trifecta® 1. dio - Analitika
Financijski analitičar svjetske klase živi i diše brojeve, izračune i tumačenja. Znaju destilirati goleme količine podataka u jednostavan i lako probavljiv format. Imaju nepokolebljivu pažnju prema detaljima i sanjaju u brojkama.
Najbolji analitičari znaju prikupljati, organizirati, analizirati i interpretirati podatke. Svaki od ova četiri koraka jednako je važan i čini temelj na kojem se temelji njihova karijera.
Prikupljanje podataka
Prikupljanje podataka logičan je prvi korak. Možda zvuči jednostavno, ali važno je znati kamo potražiti informacije i kako ih dobiti. Osigurali smo popis izvora financijskih podataka Financijski podaci Gdje pronaći podatke za financijske analitičare - Bloomberg, CapitalIQ, PitchBook, EDGAR, SEDAR i druge izvore financijskih podataka za financijske analitičare na mreži na našoj web stranici gdje financijski analitičari obično započinju svoje pretraživanje. Međutim, poznavanje ovih izvora nije sve za prikupljanje podataka. Posebna su izvješća i odjeljci tih izvještaja najvažniji. Na primjer, osnovni analitičar znat će povući izvješće tvrtke 10-K iz Bloomberga, ali napredni analitičar točno će znati koje bilješke treba okrenuti i koji dijelovi MD&A (Upravljačka rasprava i analiza) pružaju najviše informacija.
Organiziranje podataka
Organiziranje podataka u čistoj strukturi je presudno. Možda ste pogodili "jackpot" velikim dumpom podataka, ali ako nije dobro organiziran, analiza koja je izgrađena na njemu bit će katastrofa za reviziju. Povjerenje u rezultate bit će smanjeno. Važno je planirati svoje financijsko modeliranje Što je financijsko modeliranje Financijsko modeliranje izvodi se u programu Excel kako bi se predvidjelo financijsko poslovanje tvrtke. Pregled što je financijsko modeliranje, kako i zašto graditi model. s logičkim okvirom i strukturirati podatke s dugoročnim pogledom na to kako će izgledati konačni proizvod. To je osobito važno u financijskom modeliranju, gdje su najbolje prakse strukturiranja ono što dobre analitičare odvaja od velikih.Pogledajte naš cjeloviti vodič za financijsko modeliranje. Vodič za besplatno financijsko modeliranje. Ovaj vodič za financijsko modeliranje obuhvaća Excel-ove savjete i najbolje prakse o pretpostavkama, pokretačima, predviđanju, povezivanju triju izjava, DCF analizi i više da biste saznali više.
Financijska analiza
Analiza podataka ono je što obično smatramo glavnim poslom analitičara - otuda i naziv. U ovoj je fazi vrijeme da započnemo s izračunom mjernih podataka i omjera (npr. EV / EBITDA EBITDA višestruki EBITDA višestruki je financijski omjer koji uspoređuje vrijednost poduzeća s godišnjim EBITDA. Taj se višekratnik koristi za određivanje vrijednosti tvrtke i usporedbu to je na vrijednost drugih, sličnih poduzeća. Višestruki EBITDA tvrtke daje normalizirani omjer za razlike u strukturi kapitala,), stope povrata (npr. ROA povrat na imovinu i ROA formula ROA formula. Povrat na imovinu (ROA) je vrsta metrika povrata ulaganja (ROI) koja mjeri profitabilnost poduzeća u odnosu na njegovu ukupnu imovinu. Ovaj omjer pokazuje koliko dobro tvrtka posluje uspoređujući dobit (neto prihod) 's generirajući u kapital uložen u imovinu. ), rizici, prirast / razrjeđivanje i IRR Interna stopa povrata (IRR) Interna stopa povrata (IRR) je diskontna stopa koja čini neto sadašnju vrijednost (NPV) projekta nula. Drugim riječima, to je očekivana složena godišnja stopa povrata koja će se zaraditi na projektu ili investiciji. . Tu dobro dođu oštre računovodstvene i financijske vještine, a mnogi analitičari koriste priliku da pokažu svoje vještine analizirajući informacije na najpronicljiviji i najintuitivniji način. Tu analitičar također može početi izravno utjecati na priču koja se iznosi s podacima, bilo da je to potvrda teze, podupiranje dnevnog reda klijenta ili pronalaženje "istine".i IRR Interna stopa povrata (IRR) Interna stopa povrata (IRR) je diskontna stopa koja čini neto sadašnju vrijednost (NPV) projekta nula. Drugim riječima, to je očekivana složena godišnja stopa povrata koja će se zaraditi na projektu ili investiciji. . Tu dobro dođu oštre računovodstvene i financijske vještine, a mnogi analitičari koriste priliku da pokažu svoje vještine analizirajući informacije na najpronicljiviji i najintuitivniji način. Tu analitičar također može početi izravno utjecati na priču koja se iznosi s podacima, bilo da je to potvrda teze, podupiranje dnevnog reda klijenta ili pronalaženje "istine".i IRR Interna stopa povrata (IRR) Interna stopa povrata (IRR) je diskontna stopa koja čini neto sadašnju vrijednost (NPV) projekta nula. Drugim riječima, to je očekivana složena godišnja stopa povrata koja će se zaraditi na projektu ili investiciji. . Tu dobro dođu oštre računovodstvene i financijske vještine, a mnogi analitičari koriste priliku da pokažu svoje vještine analizirajući informacije na najpronicljiviji i najintuitivniji način. Tu analitičar također može početi izravno utjecati na priču koja se iznosi s podacima, bilo da je to potvrda teze, podupiranje dnevnog reda klijenta ili pronalaženje "istine".to je očekivana složena godišnja stopa povrata koja će se zaraditi na projektu ili investiciji. . Tu dobro dođu oštre računovodstvene i financijske vještine, a mnogi analitičari koriste priliku da pokažu svoje vještine analizirajući informacije na najpronicljiviji i najintuitivniji način. Tu analitičar također može početi izravno utjecati na priču koja se iznosi s podacima, bilo da je to potvrda teze, podupiranje dnevnog reda klijenta ili pronalaženje "istine".to je očekivana složena godišnja stopa povrata koja će se zaraditi na projektu ili investiciji. . Tu dobro dođu oštre računovodstvene i financijske vještine, a mnogi analitičari koriste priliku da pokažu svoje vještine analizirajući informacije na najpronicljiviji i najintuitivniji način. To je mjesto gdje analitičar može početi izravno utjecati na priču koja se iznosi s podacima, bez obzira potvrđuje li tezu, podržava klijentov dnevni red ili dolazi do „istine“.bez obzira potvrđuje li to tezu, podupire li klijentov dnevni red ili dolazi do „istine“.bez obzira potvrđuje li to tezu, podupire li klijentov dnevni red ili dolazi do „istine“.
Tumačenje i preporuke
Tumačenje je mjesto gdje financijski analitičari svjetske klase blistaju i pokazuju svoje vještine u davanju preporuka. Tu dolazimo do "pa što?" dio analize, a vrijeme je da predložite neke konkretne akcijske stavke. Veliki analitičar zna da ovdje moraju biti oprezni - ovo je most između mjesta gdje njihov posao završava i preuzimanja rukovodstva. Važno je dati pronicljive prijedloge, ali obično nije pametno gurati dnevni red ili krajnje stajalište. Uz to, nadam se da će dugoročno prevladati objektivni savjeti. Kako bismo vam pomogli da dosegnete ovu razinu, osmislili smo opsežni internetski program obuke.
Analitičar Trifecta® 2. dio - Prezentacija
O ovome se mnogo manje govori nego o analitici, ali je i dalje nevjerojatno važno. Značajan dio rada analitičara stvara uvjerljive prezentacije (npr. Knjige sa investicijskim bankarstvom, knjige sa pitanjima o investicijskom bankarstvu Kako izraditi knjigu sa informacijama o investicijskom bankarstvu. Ovaj vodič naučit će vas što je sve uključeno, kako izraditi knjigu s IB-om i pruža primjere dijapozitivi), dokumenti, dopisi (npr. Greensheets Greensheet Zeleni list je sažetak ključnih atributa izdavatelja ponuđenog vrijednosnog papira koji koristi prodajna sila kada od njih traže iskaz interesa) i drugih oblika interne ili eksterne komunikacije. Apsolutno je važno da ti dokumenti budu dobro napisani, vizualno privlačni i uvjerljivi.
Dva glavna aspekta komunikacije na kojima ćemo se nadovezati u ovom vodiču su pisana i vizualna komunikacija.
Pisana komunikacija
Vještine pisane komunikacije mogu natjerati ili slomiti analitičara. Iako će većina vašeg napora (vremenski) utrošiti na obavljanje kvantitativne analize, najvažniji je izraz vaših nalaza. Što predstavlja dobru pisanu komunikaciju za financijskog analitičara svjetske klase? Snažna pisana komunikacija svodi se na strukturu, argumente i potporne točke analitičara. Važno je izolirati središnji argument i zakucati točku kući relevantnim potpornim informacijama. Potrebna je praksa, ali postoji vještina pisanja uvjerljivih poslovnih dokumenata koje bi analitičar trebao težiti razvoju s vremenom. Pogledajte naše predloške za pismo pisma namjere Pismo namjere (LOI) Preuzmite predložak pisma namjere Finance (LOI). LOI opisuje uvjete isporazumi o transakciji prije potpisivanja konačnih dokumenata. Glavne točke koje se obično uključuju u pismu o namjerama uključuju: pregled i strukturu transakcija, vremensku traku, dubinsku analizu, povjerljivost, ekskluzivnost ili pojam Predložak pojma Preuzmite naš primjer predloška pojmova. Termička lista opisuje osnovne uvjete i uvjete ulaganja i neobavezujućeg sporazuma za neke primjere dobre pisane komunikacije.Obrazovni pregled opisuje osnovne uvjete i uvjete ulaganja i neobavezujućeg sporazuma za neke primjere dobre pisane komunikacije.Termička lista opisuje osnovne uvjete i uvjete ulaganja i neobavezujućeg sporazuma za neke primjere dobre pisane komunikacije.
Vizualizacija podataka
Vizualni prikaz podataka u središtu je dobre financijske analize. Važno je stvoriti grafikone i grafikone koji olakšavaju praćenje informacija, uz jasan prijenos i osjećaj samopouzdanja. Ovo je područje u kojem financije mogu pomoći, jer smo osmislili nekoliko tečajeva koji vas vode kroz postupak stvaranja lijepih Excel rezultata, korak po korak. Naši napredni tečajevi za excel i vizualizaciju podataka uključuju lekcije o stvaranju različitih vrsta grafikona za knjige smola, izvješća o istraživanjima ili druge dokumente.
Analitičar Trifecta® 3. dio - Meke vještine
Ovaj je dio trifekte apsolutno kritičan, ali često ima najmanje treninga, razvoja ili fokusa. Lako se usredotočiti na trening financijskog modeliranja, ali to neće biti dovoljno da se istakne. Područja mekih vještina na kojima financijski analitičar svjetske klase treba raditi su komunikacija, politika i osobno brendiranje.
Komunikacija
Usmena komunikacija vjerojatno je najmanje prakticirana i unajmljena usredotočena na podskup komunikacije, ali vrlo je važna za financijske analitičare. Da biste se popeli u rang, morate se moći održati na konferencijskom pozivu s klijentom ili s rukovoditeljem i na učinkovit način prenijeti svoje misli. Za dobru komunikaciju potrebno je samopouzdanje, svjesnost i sposobnost čitanja drugih ljudi. Ako ih možete pročitati, postoji nada da ćete prilagoditi svoj pristup na temelju neverbalnih povratnih informacija koje vam daju.
Politika
Politika može biti prljava riječ i mnogi ljudi radije ne govore o tome ili se pretvaraju da ne postoji u njihovoj organizaciji. Činjenica je da, čim imate dvoje ili više ljudi koji rade zajedno, postoji potencijal za politiku. Ovdje se ne sugerira da postanete visoko politička osoba, već samo da budete svjesni politike u svojoj organizaciji i imate plan za upravljanje politikom. Analitičari često donose odluke ne vodeći računa o političkim implikacijama i to se može vratiti. Suprotno tome, čini se da se oni koji se mogu kretati sustavom brže povećavaju.
Na kraju dana, pobrinite se da:
1) Razumijete politiku svoje organizacije.
2) Izrađujete strategiju o tome kako uspješno kretati se politikom u svojoj organizaciji.
3) Stalno se prijavljujete kako biste ostali prizemljeni.
Osobni brand
Upravljanje vlastitim brendom može značiti nekoliko stvari. U svojoj osnovi to znači da se ponašate na način koji dovodi do toga da vas kolege i klijenti poštuju, uživaju u suradnji s vama i doživljavaju vas kao uspješnika. To je lakše reći nego učiniti jer je potreban čitav život dobrih odluka da bi se stvorio snažan osobni brand. Potrebna je samo jedna loša odluka da je uništimo.
Naše preporuke za izgradnju najboljeg osobnog brenda su:
1) Uvijek imajte pozitivan stav.
2) Dobro surađujte sa suigračima i ne stvarajte dramu.
3) Uvijek slijedite ono što obećavate učiniti i radite s najvišom razinom integriteta.
Više vodiča i obuka financijskih analitičara
Hvala vam što ste pročitali ovaj pregled The Analyst Trifecta®. Osmislili smo još nekoliko vodiča koji će vam pomoći da postanete financijski analitičar svjetske klase. Naši najpopularniji vodiči uključuju:
- Kako se zaposliti kao analitičara Vodič za postajanje financijskim analitičarom Kako postati financijski analitičar. Slijedite financijske upute za umrežavanje, životopise, intervjue, vještine financijskog modeliranja i još mnogo toga. Tijekom godina pomogli smo tisućama ljudi da postanu financijski analitičari i točno znaju što je potrebno.
- Kako do posla u investicijskom bankarstvu Kako do posla u investicijskom bankarstvu? Ovaj vodič opisat će kako doći do posla u investicijskom bankarstvu koristeći tri glavne taktike: umrežavanje i životopis, priprema za intervju i tehničke vještine
- Vodič za financijsko modeliranje Ovaj vodič za financijsko modeliranje obuhvaća Excel-ove savjete i najbolje prakse o pretpostavkama, pokretačima, predviđanju, povezivanju tri izjave, DCF analizi, više
- Vještine financijskog modeliranja Vještine financijskog modeliranja Naučite 10 najvažnijih vještina financijskog modeliranja i ono što je potrebno da biste bili dobri u financijskom modeliranju u programu Excel. Najvažnije vještine: računovodstvo
- Karta karijere