Ovdje je predstavljen tipičan primjer opisa posla osobnog bankara. U ovom ćete opisu naučiti sve ključne odgovornosti, vještine, znanje i iskustvo potrebno da biste postali osobni bankar. Da biste se pripremili za svoju karijeru, počnite pohađati besplatne tečajeve za financije odmah!
Opis posla osobnog bankara - ključne odgovornosti
- Pomozite kupcima u otvaranju, upravljanju i optimizaciji njihovih bankovnih računa i drugih proizvoda
- Nagnite potencijalne kupce da prošire ponuđene usluge i proizvode
- Pružiti savjetodavne usluge klijentima u vezi s dostupnim financijskim uslugama
- Uputite klijente na financijske stručnjake Profil karijere komercijalnog bankarstva Put karijere komercijalnog bankarstva pruža klijentima kreditne proizvode kao što su oročeni zajmovi, revolving kreditne linije, sindicirane usluge, usluge upravljanja gotovinom i drugi proizvodi s fiksnim dohotkom. Kao kreditni analitičar ili upravitelj računa pružate financijske savjete u slučaju specijaliziranih potreba
- Riješite probleme u vezi s računima kupaca
- Obavljati druge administrativne dužnosti (poput unosa podataka u interni softver)
Opis posla osobnog bankara - vještine, znanje i iskustvo
- Poznavanje najboljih praksi i propisa koji uključuju osobno bankarstvo
- Iskustvo u prodaji i / ili korisničkoj službi
- Potrebno je radno znanje softvera MS Office; znanje bankarskog softvera je imovina
- Izvrsne komunikacijske vještine
- Studij prvostupnika iz računovodstvenog računovodstva Javna računovodstvena poduzeća sastoje se od računovođa čiji posao služi poslovnim subjektima, pojedincima, vladama i neprofitnim organizacijama pripremajući financijske izvještaje, poreze, financije ili slično kvantitativno područje
- Osnovno razumijevanje proizvoda i usluga bankarstva sa stanovništvom
Istražite naše besplatne tečajeve za financije kako biste savladali ove vještine!
Što je osobno bankarstvo?
Osobni bankari pomažu klijentima u upravljanju novcem kako bi uravnotežili rizik nesklon riziku Definicija Netko tko se plaši rizika ima obilježje ili osobinu da više voli izbjegavanje gubitka nego ostvarivanje dobiti. Ova je karakteristika obično vezana uz ulagače ili sudionike na tržištu koji preferiraju ulaganja s nižim prinosima i relativno poznatim rizicima od ulaganja s potencijalno većim prinosima, ali također s većom nesigurnošću i većim rizikom. i vratiti. Ovi osobni bankarski profesionalci moraju imati znanje o bankarskoj industriji i o različitim ponuđenim proizvodima za ulaganje i štednju. Akademski i licencni zahtjevi za osobnog bankara mogu se razlikovati ovisno o pruženim uslugama.
Većina osobnih bankara posvećena je pomaganju klijentima u kontroli njihovih bankovnih računa i drugim financijskim aktivnostima. Bankar je odgovoran za izgradnju dugoročnog odnosa s klijentima kako bi se bolje odgovorilo na specifične financijske potrebe svakog pojedinog računa.
Osobni bankari mogu se nazivati i agentima za prodaju robe, vrijednosnih papira ili financijskih usluga. Odgovorni su za poduzimanje bankarskih dužnosti i nadzor financijskih aktivnosti za ove osobne račune. Osobni bankari trebaju biti zadovoljni tehnikama marketinga i prodaje.
Na ovaj opis posla osobnog bankara utjecale su odgovornosti koje su istakle tvrtke poput Wells Fargo, JP Morgan Chase, Bank of North Carolina i UMB Financial Corporation.
Da biste se pripremili za svoju karijeru, počnite pohađati naše besplatne tečajeve iz financija odmah!
Karta karijere
Da biste saznali kojem ste financijskom području najprikladniji, pogledajte našu interaktivnu mapu karijere i istražite svoje mogućnosti.
Više čitanja
Nadamo se da je ovo bio koristan vodič za opis posla osobnog bankara. Finance je službeni globalni pružatelj financijskog modeliranja i vrednovanja analitičara (FMVA) ™ FMVA® certifikacije Pridružite se 350.600+ učenika koji rade za tvrtke poput Amazona, JP Morgana i Ferrarija, stvorenog da transformiraju bilo koga u financijskog analitičara svjetske klase.
Ako ste zainteresirani za napredak u karijeri u korporativnim financijama, ovi će vam članci pomoći na putu:
- Opis poslova financija Karijere Pretraži biblioteku resursa za karijeru u financijama. Sastavili smo najvažnije resurse za karijeru za bilo koji posao u korporativnim financijama. Od priprema za intervju do životopisa i opisa poslova, pokrivamo vas kako biste pronašli posao iz snova. Istražite vodiče, predloške i širok raspon besplatnih izvora i alata
- Opis posla za istraživački kapital Opis posla za suradnika za istraživački kapital Ovaj opis radnog mjesta suradničkog istraživačkog rada opisuje ključne vještine, iskustvo i obrazovanje potrebne za taj posao. Suradnici u istraživanju kapitala pružaju analizu podataka o vrijednosnim papirima kako bi informirali upravitelje fondova i pomogli im u procesu ulaganja. Ovo područje zahtijeva stručnost za rješavanje problema i široko znanje o tržištu dionica
- Opis posla financijskog analitičara Opis posla financijskog analitičara Dolje opis radnog mjesta financijskog analitičara daje tipičan primjer svih vještina, obrazovanja i iskustva potrebnih za angažman na poslovima analitičara u banci, instituciji ili korporaciji. Izvršite financijsko predviđanje, izvještavanje i praćenje operativnih mjernih podataka, analizirajte financijske podatke, izradite financijske modele
- Opis posla investicijskog bankarstva Opis posla investicijskog bankarstva Ovaj opis posla investicijskog bankarstva opisuje glavne vještine, obrazovanje i radno iskustvo potrebno da biste postali IB analitičar ili suradnik
- Opis posla kreditnog analitičara Opis posla kreditnog analitičara Ovaj opis posla kreditnog analitičara navodi ključne vještine, iskustvo i obrazovanje za radno mjesto. Kreditni analitičar treba procijeniti