U ovom članku saznajte više o kratkoročnim ulagačima u odnosu na dugoročne ulagače. Kratkoročni ulagači su ulagači koji ulažu u financijske instrumente koji se namjeravaju držati u investicijskom portfelju manje od jedne fiskalne godine. Suprotno tome, dugoročni ulagači predstavljaju ljude koji ulažu u dugoročne financijske instrumente koje drže više od jedne godine.
Kratkoročni ulagački instrumenti mogu biti ultra kratkoročne obveznice s dospijećem kraćim od jedne godine, kapital ili konvertibilne novčanice Konvertibilna novčanica Konvertibilna novčanica odnosi se na kratkoročni dužnički instrument (vrijednosni papir) koji se može pretvoriti u kapital (vlasnički udio u poduzeće). Konvertibilne novčanice, ulaganja na novčana tržišta (npr. Kupnja i prodaja valuta) itd.
S druge strane, dugoročni ulagači namjeravaju držati investicijska sredstva, poput dionica, obveznica ili ugovora o izvedenicama nekoliko godina.
Kratkoročno ulaganje nasuprot dugoročnom ulaganju
Kratkoročna i dugoročna ulaganja su različite prirode i stoga nose različita očekivanja. Kada pojedinac uloži u nešto što će zadržati dugi niz godina, očekuje se da će se ulaganje povećati.
Jednom kada ulaganje, recimo, dionica procijeni vrijednost, imatelj je proda na otvorenom tržištu kako bi profitirao na aprecijaciji cijene. S druge strane, kada netko namjerava uložiti da bi zaradio u kratkom roku, osoba ili subjekt mogu razmotriti sredstva za kratkoročno ulaganje, kao što su potvrda o depozitu (CD), most zajam Bridge zajam Bridge zajam je kratkoročni oblik financiranja koji se koristi za podmirivanje tekućih obveza prije osiguranja trajnog financiranja. Pruža trenutni novčani tijek kada je potrebno financiranje, ali još nije dostupno. Mostni kredit dolazi s relativno visokim kamatnim stopama i mora biti potpomognut nekim oblikom kolaterala, kapitalnim zapisom itd.
Obično se kupuju sredstva za kratkoročno ulaganje kako bi se osigurao veći stupanj glavne zaštite.
Dakle, kratkoročna i dugoročna ulaganja zadovoljavaju različite potrebe u različito doba života. Mladi ljudi koji tek započinju karijeru možda žele kombinaciju kratkoročnih i dugoročnih ulaganja. Kratkoročna investicijska vozila mogu pomoći u otplati predujma na hipoteku Hipoteka Hipoteka je zajam - osiguran od strane hipotekarnog zajmodavca ili banke - koji pojedincu omogućuje kupnju kuće. Iako je moguće podići zajmove kako bi se pokrili cjelokupni troškovi kuće, uobičajenije je osigurati zajam za oko 80% vrijednosti kuće. , dok dugoročni mogu imati za cilj stvaranje pasivnog dohotka koji će se uštedjeti za mirovinu. Kad dođe u mirovinu, možda ćemo se morati više usredotočiti na kratkoročna ulaganja. Naravno, sve ovisi o ukupnim ciljevima pojedinca.
Ulaganje u ciljeve i rizike
Govoreći o ciljevima ulaganja, ako netko drži dugoročni cilj, na primjer, kupiti veliku kuću vrijednu 1.000.000 USD, trebao bi razmisliti o kupnji dugoročnog ulaganja kako bi stekao resurse za projekt kuće. Kratkoročno ulaganje bilo bi prikladnije kada treba određena količina novca u određeno vrijeme. To može biti ili kupnja automobila ili odlazak na odmor.
Govorimo o ulaganjima koja podrazumijevaju podnošenje određene razine rizika. Sva se ulaganja razlikuju s obzirom na razinu rizika. Postoje ulaganja bez rizika, poput državnih obveznica, i rizična ulaganja u nove tvrtke (startupe) bez dosadašnjih evidencija ili nesigurnih zajmova subjektima s financijskim problemima. Međutim, što je veći rizik, investitor će zahtijevati veći povrat zbog preuzimanja rizika.
Jedan od glavnih rizika kojem su dugoročni ulagači izloženi je volatilnost Volatilnost Volatilnost je mjera stope fluktuacija cijene vrijednosnog papira tijekom vremena. Označava razinu rizika povezanu s promjenom cijene vrijednosnog papira. Ulagači i trgovci izračunavaju nestabilnost vrijednosnog papira kako bi procijenili prošle promjene cijena ili oscilacije na financijskim tržištima koje mogu potaknuti pad vrijednosti ulaganja. Što se tiče kratkoročnih ulagača, glavna izloženost riziku, u takvom slučaju, predstavlja rizik kupne moći ili rizik povezan s inflacijom. Povraćaj ulaganja možda neće vrijediti toliko dugo dok se povećava razina inflacije, čime se amortizira valuta.
Ulagači obično diverzificiraju svoj investicijski portfelj, ulažući i kratkoročna i dugoročna ulaganja. Diverzifikacija znači širenje rizika na različite vrste investicijskih instrumenata.
Taktika dugoročnih investitora
Kao što je prethodno spomenuto, dugoročna ulaganja su vozila za koja se očekuje da će imati koristi od posjedovanja tijekom nekoliko godina. Dugoročni ulagači pristupaju ulaganju određivanjem stope povrata Stopa povrata Stopa povrata (ROR) je dobitak ili gubitak ulaganja tijekom određenog vremenskog razdoblja s početnim troškovima ulaganja izraženim u postocima. Ovaj vodič podučava najčešće formule koje su njima prihvatljive.
Kada ulažu dugoročno, ulagači bi trebali uzeti u obzir pad vrijednosti u svojim ulaganjima, što se naziva disperzija. Kad se dogodi disperzija, ulagači ne bi trebali paničariti i prodavati svoje instrumente samo zbog privremenog pada tržišta. Tržišta su ciklična i uvijek se oporavljaju od padajućih pada. Pitanje je na vrijeme - koje je vrijeme potrebno za oporavak?
Primjer dugoročnog ulaganja može biti ulaganje u dionice poduzeća. Ako netko vjeruje u određeni poslovni model koji slijedi poduzeće u nekoj industriji, može u njega ulagati i zadržati ga nekoliko godina. Još jedno dugoročno ulaganje je u obveznicu koja dospijeva za 10 ili 30 godina. Obveznica može biti državna ili korporativna.
Pronađite pravi balans
Vrlo je važno da investitori pronađu pravu ravnotežu u svojim investicijskim strategijama. To će, naravno, ovisiti o situaciji, zato prije početka ulaganja provjerite znaju li što postići. Korištenje kratkoročnih i dugoročnih investicijskih instrumenata pružit će investitorima dobru razinu diverzifikacije.
Dodatni resursi
Finance nudi certificiranog bankarskog i kreditnog analitičara (CBCA) ™ CBCA ™ certifikat Certificirani bankarski i kreditni analitičar (CBCA) ™ akreditacija globalni je standard za kreditne analitičare koji pokriva financije, računovodstvo, kreditnu analizu, analizu novčanog toka, modeliranje ugovora, zajam otplate i još mnogo toga. program certificiranja za one koji žele svoju karijeru podići na sljedeću razinu. Da biste nastavili učiti i razvijati svoju bazu znanja, istražite dodatne relevantne resurse u nastavku:
- Poslovna strategija nasuprot poslovnom modelu Poslovna strategija nasuprot poslovnom modelu Postavljanje i vođenje poduzeća uključuje razlikovanje poslovne strategije od poslovnog modela. Da bi postigli svoje ciljeve i postigli uspjeh, vlasnici
- Vrijednosni papiri s fiksnim dohotkom Vrijednosni papiri s fiksnim dohotkom Vrijednosni papiri s fiksnim dohotkom vrsta su dužničkog instrumenta koji pruža povrat u obliku redovnih ili fiksnih plaćanja kamata i otplata
- Ulaganje: Vodič za početnike Ulaganje: Vodič za početnike Vodič Financije Ulaganje za početnike naučit će vas osnovama ulaganja i kako započeti. Saznajte o različitim strategijama i tehnikama trgovanja te o različitim financijskim tržištima u koja možete ulagati.
- Povrat ulaganja (ROI) Povratak ulaganja (ROI) Povratak ulaganja (ROI) mjera je uspješnosti koja se koristi za procjenu povrata ulaganja ili usporedbu učinkovitosti različitih ulaganja.